投资黄金的几种方式,你了解吗?

自古以来,黄金就被视为财富的象征,因其天然的货币属性而备受推崇。

你知道有哪些投资黄金的方式吗?不同方式各自有何优缺点?哪种黄金投资方式更适合普通投资者?

投资黄金的四种不同方式

1、实物黄金

购买实物黄金是投资黄金最直接的方式。投资者可在银行或金店等渠道购买金条、金饰等形式的实物黄金。

实物黄金最大的优点是看得见摸得着,而缺点在于储存成本和交易成本较高,流动性相对较差。

通常来讲,金条的售价等于现货黄金价格加上加工成本,一般有5%的溢价。

考虑到投资门槛和储藏安全成本,在投资金额大、投资期限长的条件下可以选择实物黄金投资。

相对于金条来说,黄金首饰的品牌设计和加工溢价较高,其消费属性一般大于投资属性,更多地还是满足个人的佩戴需求和观赏性需求。

2、黄金基金

市场中有一类以黄金或黄金衍生品为投资标的的公募基金,以被动型产品为主。

其中,被动型产品主要包括场内的黄金ETF与黄金股ETF、场外的黄金ETF联接基金,主动管理型产品主要为QDII类黄金基金。

①黄金ETF及其联接基金

国内的黄金ETF投资于上海黄金交易所黄金现货合约,紧密跟踪国内黄金现货价格变化,与沪金走势一致。如果投资者持有一手(100份)黄金ETF,其价值相当于1克黄金的现货价格。

黄金ETF具备交易便捷、流动性较强和交易成本低等优势。投资者可在证券账户中交易黄金ETF,T+0的交易机制也极大地提升了投资者的资金使用效率。

国内二级市场中现有14只黄金ETF,它们可以分成两类:一类跟踪上海黄金交易所AU9999合约价格,另一类跟踪上海金合约(SHAU)价格。

这两类合约的交易标的都是标准重量1千克、成色不低于99.99%的金锭,二者的价格走势也较为一致,主要区别在于交易方式的差异。

AU9999采用现货实盘交易,会在开盘期间形成连续不断的价格。而上海金合约的价格通过集合竞价产生,一天只有早盘和午盘两笔成交。

对于普通投资者来说,区分这两类合约的差别其实意义不大。

目前国内黄金ETF的同质化程度较高,主要差异还是在于规模和交投活跃度上。投资者可以选择规模大、成交量高的ETF进行交易。没有证券账户的投资者可以通过场外的黄金ETF联接基金参与投资。

②黄金股ETF

再来聊聊黄金股ETF。

目前市场上有两只黄金股ETF,均跟踪中证沪深港黄金产业股票指数,主要由紫金矿业、山东黄金、中金黄金等黄金产业链的上市公司构成。

黄金股ETF的波动高于黄金ETF,二者的走势呈现出一定差异。除了黄金价格变化会影响到黄金股ETF,A股市场本身的波动也会影响黄金股ETF的走势。

③QDII类黄金基金

除了刚刚提到的黄金ETF和黄金股ETF,市场中还有一类QDII型黄金基金,均为主动管理型产品。

它们主要投资于海外的黄金ETF,从而实现跟踪国际金价的目的,业绩比较基准包括伦敦金价格收益率、MSCI全球金矿价格股指数等。

通常来讲,QDII类的黄金基金费率会高于黄金ETF,且会受到QDII额度限制。目前国内市场中的4只QDII类黄金基金规模普遍不大。

关于黄金投资的工具还在不断添新。日前,华泰柏瑞基金、银华基金、嘉实基金集中上报了金矿主题ETF,这也将进一步丰富投资者在黄金领域的投资工具选择。

3、黄金股

通过黄金股对黄金进行投资,更多的是追求实现黄金价格和企业盈利的共振。

黄金股的价格波动更大、影响因素更为复杂,对投资者的专业度也提出了更高的要求。

4、黄金期货合约

黄金本身具有商品属性,投资者也可以在期货账户中投资黄金期货。黄金期货是期货标准化合约中的一种,合约以实物黄金作为标的物。

黄金期货的特点在于可以利用杠杆投资,并且多空两个方向都可以交易,多被专业机构投资者用于套期保值或套利交易。

期货的交易风险明显高于前面提到的几种黄金投资方式,普通个人投资者不太适合通过这种方式进行黄金投资。

小结

以上是对于黄金投资工具的盘点和梳理,不同方式各有特点。

综合考虑交易便捷度、交易成本、投资风险等因素来看,对于普通个人投资者来说,黄金ETF可能是相对更适配的投资工具。

此外,随着美联储降息步伐的渐近,黄金价格在未来一到两年内也有一定想象空间。

THE END
1.黄金的质地有哪些种类黄金首饰如何分类→MAIGOO知识由于用途不同,所需成色不一,或因没有提纯设备,而只熔化未提纯,或提的纯度不够,形成成色高低不一的黄金。人们习惯上根据成色的高低把熟金分为纯金、赤金、色金3种。 1、纯金 经过提纯后达到相当高的纯度的金称为纯金,黄金一般指达到99.6%以上成色的纯金。 https://www.maigoo.com/goomai/191816.html
2.黄金的各种分类金饰含金量划分黄金可以按纯度、颜色、形态、用途和工艺等多种方式进行分类。足金、K金、金条、金币等在日常生活和投资中较为常见,而玫瑰金、白金等则为现代珠宝设计增添了更多的色彩与创意。无论是投资黄金、佩戴黄金首饰,还是收藏黄金艺术品,了解黄金的不同类别有助于我们更好地选择适合自己的黄金产品。https://blog.csdn.net/hxgjs/article/details/142560823
3.黄金分为几种(黄金分为几种什么金贵什么金便宜)黄金百科黄金分为如下几种: 一、脚金、千脚金 脚金以及千脚金都是纯金。符号:Au。国度对付商家发卖的每一件黄细软品有很亮确的划定,黄细软品必需挂牌标亮其含金量以及分量。含金量不少于99%鸣做脚金,这千脚金便是含金量不少于99.9%,脚金为深黄色,俗称二个9,千脚金便是三个9了,然而纯金由于硬度不高,以是正常不http://gold.humeup.cn/3197.html
4.黄金一共有几种金?黄金纯度分为几种?黄金作为最受消费者喜欢的投资产品之一,不论是用作首饰佩戴还是投资金条都非常手广大群众的欢迎,但是很多朋友在挑选黄金的时候不知道黄金一共有几种金?不清楚黄金纯度分为几种?不敢贸然购买适合自己的黄金,一般来说最受主流接受欢迎的就是足金,千足金,万足金,18K金,22K金等等。 https://www.crd.cn/huangjin/33836.html
5.黄金分哪几种,什么金最好?铂金珠宝纯金千足金黄金,这个看似普通的金属,其实有着不为人知的多样性和秘密。很多人在购买黄金时都听说过“千足金”、“万足金”,那么除此之外,黄金还有哪些种类?又是什么金最好呢?首先,我们来看看市面上常见的黄金种类。黄金主要分为以下四种: 千足金:含金量在99.9%以上,是市面上的主力金。但是,千足金并不是纯金,因为它还含有https://www.163.com/dy/article/IEC2GK4Q0552HEDJ.html
6.黄金有几种,带你了解黄金种类钻石课堂那么你是否知道黄金其实也是多种类别的,那么黄金有几种,我们又应该如何保养黄金呢? 黄金有几种之纯金 纯金是指24k金,从理论上来说纯金的含金量是100%的,但是俗语也说过金无足赤,从实际应用、生产上来讲,是无法产出含金量100%的黄金的,因此国家相关部门规定:凡是含量为99.6%的黄金都称之为24k金。不足100%但是https://www.zbird.com/e-education/w27980.html
7.黄金分类有几种及价格黄金有多少种类这里要注意,我们千万不要将白金和白色K金混淆了,这两种是不一样的东西。白色K金的主要成分是黄金,但是因为加入其它金属之后呈现出了白色,所以后期是容易褪色的。但是,铂金(白色)色泽是属于天然纯白,是永不褪色的。 第四类,镀金。 镀金分为两类,一类是呈同质材料镀金,另一类是异质材料镀金。总的来说,这其实就是https://www.wandongli.com/news_detail.html?id=16625
8.黄金纯度分为哪些种?怎么分的很多人都晓得黄金的纯度是不一样的,人们根据里面所含纯金的比例会把黄金分为很多的品种,黄金纯度分类有一种叫做纯金,所谓的纯金并非指这个黄金里面纯金的比例为百分之百,而是说接近100%,市道市情市面上纯金量抵达99%以上的黄金又被称为“足金”。黄金纯度分类还有一种K数即(Karat)去辨别黄金的含金量的差别的,https://www.zhppw.com/baike/265820.html
9.地震知识70问17、什么是地震波?分为哪几种? 答:当地壳内岩石产生断裂发生地震时,有一部分能量以波的形式向外传播,称为地震波。主要分为纵波、横波和面波。 18、地震造成破坏的主要原因是什么? 答:从震原发出的地震波主要分为纵波和横波。纵波引起地面上下颠簸,横波使地面水平晃动,是造成破坏的主要原因。 http://czj.xinxiang.gov.cn/sitesources/xxsczj/page_pc/pajs/fzjz/articleae47db7354e448f0b80fd6fc5aab2212.html
10.18K金的钢印有哪些,18K金钢印有几种?黄金回收珠宝首饰在加工出品后,都会有对其自身资料的一个刻印标示,比方宝石称号缩写,重量,金资料的标示,配石的称号缩写和重量等,还有就是品牌称号。近期还是有蛮多客户对18K金理解不够,特别是对18K金不同刻印存在疑心,K金的计算方式是将纯黄金分为24份,24k金即足金,但在理想中不可能有100%的黄金,所以中国规则含量到达99.6http://www.nswhj.com/art/44346.html
11.黄金叶细支烟有几种黄金叶细支香烟价格表大全黄金叶(爱尚) 售价为16元一包。这款烟入口偏辣,劲道不错,烟气饱满,抽起来会有一种淡淡的香气,没有那种刺激感,非常的舒服,价格也不贵,很适合当长期的口粮。 通过上面的介绍,黄金叶细支烟有几种以及黄金叶细支香烟价格表大全大家都了解了,该品牌是最经典的香烟品牌,以吸味好,烟香味足闻名全国,值得一品。了解https://m.cnxiangyan.com/jiage/49048.html