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1、.：.；中国农业银行客户买卖结算资金第三方存管业务引见第三方存管业务背景一、1996年公布的；二、1998年底出台的中，提出了自营资金和客户买卖结算资金分账管理的要求；三、2001年即3号令；四、2004年初，建行对南方证券实行客户买卖结算资金第三方存管。第三方存管有关账户称号释义证券公司客户资金法人交收账户：指证券公司在主办存管银行以“客户买卖结算资金公用存款账户名义开立的，专门用于完成与登记结算公司和场外交收主体之间的客户资金法人交收的账户。客户买卖结算资金公用存管账户以下简称“公用账户：是指以证券公司名义开立的、用于集中存放投资者包括个人和机构投资者的买卖结算资金的账户。该账户资金
2、属于投资者一切，除了客户买卖结算资金划转、证券买卖清算、佣金手续费、利息和其它合规收费工程外，不得它用。该账户委托存管银行进展监管。第三方存管(或客户)结算备付金账户以下简称“结算备付金账户：是指证券公司在中国证券登记结算有限责任公司以下简称“登记结算公司开立的结算备付金账户，该账户与证券公司自营业务结算账户相分别，专门用于证券公司已实行第三方存管的经纪业务与登记结算公司之间的法人资金交收。该账户委托存管银行进展监管。证券公司自有资金账户以下简称“自有资金账户:是指证券公司在存管银行核算系统中开立的、用于存放佣金、利息收入和其他合规收费等资金的账户。该账户由证券公司支配。资金账户：指证券公司
3、为投资者在柜台买卖系统中生成的用于证券买卖的账户。该资金账户与投资者的存管账户之间存在一一对应的关系，证券公司根据资金账户对投资者日间的证券买卖进展前端控制并根据账户余额计算计息积数，对投资者资金进展计息。客户买卖结算资金存管账户以下简称“存管账户：指投资者在存管银行开立的专门用于资金划转和证券买卖清算记账的账户，该账户与投资者在证券公司开立的资金账户建立一一对应关系。客户银行结算账户以下简称“结算账户：指投资者在存管银行或协办行开立的用于资金结算和存取款的资金账户。该账户与投资者在存管银行开立的存管账户之间建立一一对应关系。本方案中该账户以中国农业银行借记卡，或协办行的借记卡或存折为载体。
4、中国农业银行第三方存管系统综述第三方存管系统是对证券公司公用账户及其下挂的每个投资者的存管账户进展账务管理的系统，主要用于对证券客户买卖结算资金进展监管，并对投资者的存管账户代为清算记账。中国农业银行第三方存管系统设计理念系统设计表达“以客户为中心的运营理念，产品功能设计最大限制地思索客户(包括证券公司和投资者)的实践需求，简化客户的操作手续。中国农业银行第三方存管业务特点系统方式特点内容特点系统方式特点1、系统的对接方式总对总的对接方式，证券公司总部与我行总行一点接入，这种方式减少了双方的衔接点，有利于提高双方系统衔接的平安性，降低证券公司的接口费用、通讯费用以及财务管理费用。2、系统的
7、挂的存管账户的信息管理。包括：公用账户及下挂的每个投资者存管账户、投资者银行结算账户、投资者证件类型、证件号码、投资者存管账户密码等信息；开立并记录投资者存管账户与银行结算账户、证券公司为投资者开立的资金帐户之间建立的一一对应关系；追加、删除证券账户；投资者存管账户明细登记；投资者根本信息记录；投资者信息修正、查询；销户；变卦银行结算账户；变卦存管银行；各类账户资金查询；投资者存管账户密码管理；存管账户利息计算等。二、资金划转功能主要实现证券公司的公用账户与投资者银行结算账户之间资金划转，并同步记录投资者对应存管账户以及资金账户的资金变化。包括：投资者从银行结算账户转入资金时，添加证券公司的
8、公用账户余额，并同步实时记增投资者的存管账户与资金账户资金；投资者转出资金到银行结算账户时，减少证券公司的公用账户余额，并同步实时记减投资者的存管账户与资金账户资金。三、资金清算记账功能主要实现投资者委托证券公司买卖证券含：场外买卖种类所发生的资金变动的清算记账。包括：根据日间的银证转账数据、证券公司发送的投资者证券买卖包括场内和场外买卖明细数据或轧差数据、佣金收入数据、利息及利息税数据等对投资者的存管账户进展清算记账。四、对账功能主要实现证券公司的公用账户和结算备付金账户与投资者存管账户之间的账实核对。包括：资金划转流水的核对、投资者存管账户与资金账户的资金余额核对、证券公司实践资金
9、账户余额与投资者存管账户记账余额汇总核对等。五、统计报表及打印功能主要实现投资者存管账户的汇总统计。包括：存管账户的明细报表；分区域、分层次、分客户的资金与业务量汇总统计；打印各账户资料、各类汇总报表等。六、系统管理功能主要实现对投资资金存管系统的设置，运用投资资金存管系统的客户维护及操作员管理，以及对业务风险的管理。包括：系统各种业务进程控制，系统的买卖监控，系统与业务操作的风险控制，分客户需求的各种参数设置，系统操作员的权限及操作日志管理等。实现方式主要原那么业务概述技术衔接网络拓朴账户构造资金清算第三方存管主要原那么第三方存管主要遵照“券商托管证券、银行监管资金的原那么。第三方存管
10、业务概述由证券公司担任投资者证券买卖、股份管理以及清算投资者的证券份额，投资者的证券买卖资金清算；存管银行担任根据证券公司发送的证券买卖数据对投资者的存管账户进展记账、担任根据证券公司的指令完成证券公司和登记结算公司及场外交收主体之间的资金划转，并划拨佣金和支付利息等；双方经过网络衔接，投资者在存管银行的客户买卖结算资金账户和在证券公司的资金账户坚持一一对应关系；双方各司其职，相互监视。第三方存管业务账户构造单一银行存管方式根据“券商托管证券、银行监管资金原那么，存管银行为投资者设立存管账户和银行结算账户，证券公司为投资者设立资金账户并在登记结算公司开立备付金账户；存管银行限定上述账户之
11、间的对应关系，使客户买卖结算资金在限定的账户间进展划转；存管银行根据账户间对应关系进展记帐和核对，从而到达监控客户买卖结算资金的目的。第三方存管业务账户构造一家存管多家银行银证转账方式根据“券商托管证券、银行监管资金原那么，存管银行为一切投资者设立存管账户，并根据投资者要求为其开立银行结算账户，证券公司为一切投资者设立资金账户并在登记结算公司开立备付金账户；并根据投资者要求建立他行银行卡与存管账户对应关系。存管银行限定上述账户之间的对应关系，使客户买卖结算资金在限定的账户间进展划转；银证转账协办行开立转账备付金专户，用于投资者在他行银证转账的资金备付；协办行的转账备付金专户只能与存管银行的存管专户间划拨资金。存管银行根据账户间对应关系进展记帐和核对，从而到达监控客户买卖结算资金的目的。第三方存管业务账户构造多银行存管方式根据“券商托管证券、银行监管资金原那么，存管银行根据投资者的选择为其设立存管账户和银行结算账户，证券公