银行现金业务操作规程(模版)

1．分行应在辖属网点中指定一家现金代理行（分行本部或某个网点，简称现金上级行）统一办理辖内各行现金的缴存与请领业务，资金的最终清算仍然通过各辖属网点在分行（简称账务上级行）的备付金账户进行。

2．对于采取支行派员向上级行领取现金方式的分行，各网点应在现金上级行预留印鉴，向上级行领取现金时凭加盖预留印鉴的“现金收入/付出凭证”办理。人员变动要及时更换印鉴，控制现金请领的风险。

二、向人民银行领缴现金

（一）领取现金

现金领回后，押运员与库管员当面办妥交接，无误后库管员立即办理入库手续。对于原封新币，开箱、拆包、拆捆和拆把清点时，应在监控下进行，且至少二人在场。拆箱、拆包前先检查原包装有无异样，拆封后先点包卡把，后清点细数。由发行库取回的现金，对外支付拆捆、拆把时不得丢弃原封签、封条，原封签、封条在款项付出日营业终了账平款清后才能销毁。现金核对无误后，库管员凭“现金收入/付出凭证”，使用[7003现金收缴]交易，选择“现金收入”，办理现金入库手续，系统自动登记库存现金登记簿并打印“现金收入/付出凭证”核实行，将加盖个人名章及“附件”戳记的支票存根联作附件随当日传票装订。

（二）交存现金

库存现金超过核定限额需向人民银行发行库交存现金时，库管员应填制“现金收入/付出凭证”（一式两联）和人民银行的“现金交款单”，经有权人

签字后，使用[7003现金收缴]交易，选择“实物调出”办理现金出库手续，系统自动登记库存现金登记簿，在“现金收入/付出凭证”第一联上打印核实行作业务传票，在第二联上记录“调出流水号”（即是库管员做实物调出时产生的柜员流水号）后单独保管。库管员将缴款凭证和已装箱的现金一并与押运员办妥交接手续，并由押运员在两联“现金收入/付出凭证”上“押运人签章”处签字。交存发行库的现金，不论完整币还是残缺币，必须是经过整点的并按规定加盖了行章和人行封签或带行名行号的经办人名章的现金。出库时只过大数、掐把，不再拆把过细数。

现金交存人行后，押运员应将加盖人行收讫印章的交款回单交库管员，库管员按以下流程处理：

1．如为全额解缴，凭人行“现金交款单”回单使用[7003现金收缴]交易，“解缴标志”选择“解缴入账”,输入相应的“调出流水号”、“账号”，“总金额”输入已缴款项的金额。交易成功后，在“现金收入/付出凭证”第二联上打印核实行作业务传票，人行的“现金交款单”回单加盖“附件”戳记随传票装订。

2．如因上缴的现钞不符合人行缴存要求，未能向人行全额解缴时：（1）库管员与押运员共同清点被人行退回的现金，金额应是“现金收入/付出凭证”第二联与人行“现金交款单”回单的差额，办理现金入库；（2）库管员使用[7003现金收缴]交易，“解缴标志”选择“解缴入账”,输入相应的“调出流水号”、“账号”，“总金额”输入已缴金额，表格框内“面值”、“交易金额”输入被人行退回款项的面值和金额。交易成功后，在“现金收入/付出凭证”第二联上打印核实行作业务传票，人行的“现金交款单”回单加盖“附件”戳记随传票装订。

向在同业其他银行代理的金库领取或交存现金时，比照向人行领取或交存现金业务流程处理。如采用其他方式，应根据当地具体情况制定相应的操作细则，并报总行备案。

三、向现金上级机构领缴现金

现金上下级机构之间可以进行现金调拨，现金下级机构向其现金上级机构领取、交存现金的交易由上级库管员和下级库管员共同操作完成。

（一）支行向上级机构领取现金

取款行现金库管员根据库存现金情况及现金需求量，按分行规定的方式向现金上级行上报领款计划。

1．采取支行派员领取款项方式的分行

（1）取款行请领

取款行库管员填制一式三联“现金收入/付出凭证”，经柜台经理审批并加盖预留印鉴后，将第一联、第三联由押运员送至上级行。

（2）上级行出库

上级行库管员审核支行填制的“现金收入/付出凭证”的各项要素是否齐全，预留印鉴是否相符，使用[7002现金库出入库]交易，选择“现金付出”办理支行领取现金手续，系统自动登记库存现金登记簿，在“现金收入/付出凭证”第一、三联上打印“现金收入/付出凭证”核实行。库管员将配好的现金交押运员，押运员应当场验看钞箱是否完好、上锁，并在“现金收入/付出凭证”上押运人签章处签章。

“现金收入/付出凭证”第一联留存上级行作为现金付出凭证，第三联退取款行做传票附件。

（3）取款行入库

取款行库管员领回现金后进行核点，无误后由库管员根据第二、三联“现金收入/付出凭证”使用[7002现金出入库]交易，选择“现金收入”做相应的入库处理，系统自动登记库存现金登记簿，在“现金收入/付出凭证”第二联上打印核实行，作为现金收入凭证，第三联加盖“附件”戳记作传票附件。入库工作必须在当日处理完毕。

2．采取统一运送现金方式的分行

（1）现金上级行

分行库管员依据一式两联“现金收入/付出凭证”及打印的自由格式报文，使用[7002现金出入库]交易，选择“出库”办理现金出库手续，系统自动登记库存现金登记簿，在“现金收入/付出凭证”第一联打印核实行作为现金付出凭证，打印出的自由格式报文加盖“附件”戳记作传票附件。

库管员与押运员做好现金款项交接手续。“现金收入/付出凭证”第二联通过押运员交给取款行。

（2）取款行

押运员将款项及凭证交取款行库管员。取款行库管员逐箱查验封签，逐捆