千万别碰!15个最新金融大骗局

金融诈骗时常发生在我们的身边,而且它已经涉及了金融业的所有领域,今天为您整理了史上最全的金融骗局,希望广大市民能以此为戒。

骗局1:泛亚贵金属事件

这家号称世界最大的稀有金属交易所,延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂,20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

骗局2:金赛银事件

金赛银基金董事长王维奇,连环诈骗犯,金融圈的“岳不群”。

9月底,有近百名投资者表示,60亿投资款不翼而飞。他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。

回过头来看,金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任。一是装门面,其在深圳租了一个非常高档豪华的会所,给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员,打着政府项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子,投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中,很多投资者以为是平安保险的产品才买的。四是吹挂牌,不懂的人还以为有多牛,实际上在上海股交中心挂牌门槛极低,比新三板差了很多,更别提创业板和主板相比。

事后平安保险也对此次事件进行了回应,称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。并且会积极配合调查,不会推卸责任,一切等待警方的调查结果。

骗局3:MMM金融互助

月息30%,通过发展下线来维持,许诺高回报和高抽成,没有经政府核准的公司组织,只有一个复杂无比的网站,早在20多年前,就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。骗完印度又跑来骗中国。。。

但是!还有很多人趋之若鹜的参与,甚至下血本投资。他们抱着侥幸心理,觉得赚一把就跑,都无比自信的觉得自己不是那最后一棒。可是,淹死的都是会游泳的。。。

骗局4:677家P2P崩盘跑路

虽然跑路潮频现,但国家还是在支持互联网金融的发展。11月3日,十三五规划建议发布,提到要规范发展互联网金融。这是其首次被纳入国家五年规划建议。互联网金融成为国家发展多层次资本市场中的重要一环。

但是,毕竟目前P2P还处于洗牌中期,中间还有一批公司在浑水摸鱼。具体的投资技巧不多说了,网上一搜一大把。总之,投资者在做任何投资之前都要三思而后行,别掿上这跑路潮的最后班车。。。

骗局5:民间借贷崩盘

一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子,投资者一开始投入的几万后,尝“甜头”便追加几十万,甚至几百万,最终借款人逃跑、企业倒闭。

比较出名的应该是,四川汇通担保事件。汇通担保注册资本9亿元,为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一。其伪造了大量的借款项目,注册了上百家空壳公司,并通过数十家投资理财公司从民间集资,最后资金链断裂。据媒体报道,涉案金额在100亿左右,事发后,其高管潜逃出境。。。

不仅如此,汇通之后,四川民间金融依旧余震不断,老板跑路、失联、被抓成了四川民间借贷圈里的常态。同时,陕西、甘肃、河南等地也曝出投资公司、担保公司“跑路”事件。

骗局6:“原始股”泛滥成灾

这年头,您手里不持有点原始股,是不是都不好意思了?在“无股权不富”的投资概念冲击下,一场场原始股售卖大戏开始集中上演。除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外,“上市公司”这些个虚晃的光环给了非法集资更堂而皇之的马甲。民间资本链条崩裂之后,一批投资人开始讲述他们投资“原始股”,从一夜暴富的美梦骤然深陷惊魂乃至血本无归的经历。

谨记:挂牌不等于上市,四板不等于三板,天上不会掉馅饼!

骗局7:银行理财“飞单”

银行飞单,即银行员工被投资公司的高佣金所吸引,私自与其他投资公司“勾结”,以银行的名义出售投资公司的理财产品,并过分夸大收益加以蒙骗,导致投资者上当。

在这里教你三招认清银行飞单:

第二、要仔细辨别理财产品收益。现在银行理财收益一般在4%左右;

第三、要仔细阅读理财产品说明书,明确了解产品是否保本,募集资金具体投向,收益、期限等等。

此外,还应该注意一些银行销售兜售的所谓理财产品其本质就是分红险或者投连险。这类保险的整体的保障功能不强,整体保费较高,期限较长,而且分红险中的分红并不保证,投资者要加以分辨。

骗局8:高额贴自存款

一年多前,16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人,把高达2.88亿元巨额资金存入某银行,如今存款到期超过一个多月,竟然无法从银行兑付。

事件大致的经过是这样的:当地一家大型民营企业的负责人魏某,先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到某银行存款3.12亿元。然后勾结银行高管骗贷。多个资金中介人从中层层拿到的数额不等的佣金,远高于存款人的贴息幅度。魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单,再以假存单作质押,向银行骗得巨额贷款。。。

骗局9:张冠李戴的假信托

要么是在公司名字加入信托字样误导投资者;要么盗用信托公司之名发布虚假产品。

谨记,全国只有66家信托公司;正规信托公司推出的产品,可以通过信托公司官方网站或客户服务热线查询;信托都是百万起投的。

骗局10:假民营银行

谎称已获得或正在申办民营银行牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。现在,民营银行只有5家,包括微众银行(腾讯)、华瑞银行(均瑶集团)、金城银行(正泰集团)、温商银行(天津华北集团)、网商银行(阿里巴巴)。其他都是假的。

骗局11:假基金

骗局12:假券商

使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站,带有”内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”“包赚不赔”、等特征的炒股信息。股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作。

骗局13:打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱

打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱,或者假冒或虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等。

骗局14:以投资养老公寓、异地联合安养为名

以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、以放小礼品方式,引诱老年群众投入资金。

骗局15:现货白银投资

以高额回报诱惑客户开户,然后开始向你介绍现货白银、说现货白银交易更加灵活。可以双向买卖,涨的时候可以做多,跌的时候可以做空,盈利空间大,开户后,有专业的老师带着操作,做了几天可能会赚一些,然后会说你的钱太少来钱慢,又让投资者加大资金量,结果就是无休止的亏损。

实际上就是一场对赌游戏,交易软件被后台人为操纵,交易所、会员、代理商层层设置陷阱,行情处于高位时不能平仓、本该下跌的白银价格,在交易软件上却直线飙升。。。势单力薄的散户们要想赚到钱,几乎是不可能的,亏损的钱都被代理商赚走了。

参与白银投资一定要选择正规的平台操作和交易软件,而且正规的平台均有模拟盘,方便投资者进行模拟实际操作。

在多地贵金属乱象之后,监管层下定决心开始下猛药整理交易所乱象。经营“贵金属现货”的交易场所将被集中清理整顿,此类交易所最后在全国将被砍至20家左右。

经过一番罗列发现,所有的金融骗局都有一个典型的特征,就是高息。而其背后的本质则是人性的贪婪。最终,你贪的是人家的利息,人家要的是你的本金,谨记!

THE END
1.贵金属投资骗局揭秘!被骗该怎么办?法律知识近两年,国内的贵金属市场很热,主要做的都是电子盘的现货交易,就是通过买涨买跌,通过判断行情走势来获取收益,它和股票类似,但交易模式比股票更加灵活,比如T+0、多倍杠杆,、多空双向交易,涨跌都赚钱等等。那么,贵金属交易既然是一种资本市场的正常交易,为何又被很多人称之为是投资“骗局”呢? http://m.110.com/flzs/950448.html
2.皇御贵金属:你必须知道的八大理财市场骗局!投资技巧黄金网皇御贵金属:你必须知道的八大理财市场骗局! 骗局一:分红的秘密 骗局形式:很多被忽悠购买分红险的投资者都是通过银行销售人员介绍和推荐的,夸夸其谈称资金可以随时支取,每年有7%-8%的收益等来误导投资者。 产品实质:目前银行代销的大部分保险都是分红型和投连型保险,这类保险的整体的保障功能不强,整体保费较高,http://gold.cnfol.com/touzijiqiao/20140901/18853612.shtml
3.小心现货贵金属(黄金白银)的骗局小心现货贵金属(黄金、白银)的骗局 很多人经常能接到一些贵金属投资的营销电话,白天有晚上也有,工作日有,休息日还有。或者在网上搜索带有黄金、白银字眼的相关知识时,总能出现大量的贵金属投资广告,百度推广、财经网站还有电视广播都有。 无利不贪早!这些公司如此高的广告投入和各种骚扰电话就是吸引客户。电话的内容http://www.360doc.com/content/15/0223/11/150887_450229297.shtml
4.央视报道证金贵金属涉嫌交易骗局,诱骗投资者遭遇青岛齐鲁商品交易中心有限公司及会员109青岛证金智胜商贸有限公司现货原油,金属诈骗近43万元 证金贵金属诈骗,央视报道 以下为相关人员及相关联的公司 王军、赵志伟的相关公司 1、财富智赢(北京)科技有限公司 2、北京京世立广告有限公司 3、上海证券之星财富管理有限公司 https://m.douban.com/note/649871912/
5.[直播南京]贵金属投资遭遇骗局50人20天被骗400万新闻频道新闻 网络开小差了,请稍后再试[直播南京]贵金属投资遭遇骗局 50人20天被骗400万简介新闻栏目推荐 首页|全站地图 中央广播电视总台央视网版权所有 http://news.cntv.cn/2015/08/31/VIDE1441030689052316.shtml
6.警惕香港创利丰贵金属交易平台黄金投资骗局,保护个人财产安全我是香港创利丰贵金属交易平台黄金投资骗局的受害者,2017年11-12月我在该平台上被骗。这些非法平台以公益慈善为幌子,勾结内地会员、代理人,以指导“炒股”为名,将我们拉进微信群,再诱骗我们在上述非法平台开立账户进行现货黄金交易。短短几天,在所谓老师的指导下,我们几乎损失了所有投资资金。诈骗团伙利用相关金融监管http://www.bjhwtx.com/h-nd-197891.html
7.全国储户陷“如意金积存”成都市民反映账户资金被动用“贵金属”骗局 1 手机用户首先收到银行短信通知,显示其账户有资金支出,支出原因为用户不熟悉的某项网银金融业务,如“积金积存”“如意积存”等。这些业务实际上是网银开设的贵金属交易业务。 2 用户接到自称是电商、银行及其他各种公司客服人员的电话,称受害者使用银行卡进行了消费,因金额较大,需要电话确认是否为本https://www.sc.gov.cn/10462/12771/2015/8/23/10349634.shtml
8.警惕!人民币收藏存在的那些圈套骗局,新手必入!人民币学堂人民币收藏存在的那些圈套骗局,新手必入! 换一批 人民币作为国家的法定货币,一旦退出流通市场,国家会大力回收并销毁,市场存世量越来越少,可以说人民币收藏是低投资高回报的收藏品类,越来越多的收藏者加入到人民币收藏的行列。但是人民币收藏是一门很深的学问,擦亮双眼,今天为您总结一些钱币收藏的小圈套。http://m.bjzxcp.com/article-31743.html