工行回应“多储户遭遇贵金属转账诈骗”:已完善系统

工行回应“多储户遭遇贵金属转账诈骗”:已完善系统

央广网北京8月23日消息(记者王逸群)据中国之声《新闻晚高峰》报道,近日,一种名叫“如意金骗局”的新型电信诈骗开始流行,与以往骗术不同的是,骗子不仅掌握了你的个人信息,更侵入你的网银,“帮”你购买银行理财产品,然后凭此精准的信息,以退款为由,骗取用户的手机验证码,最后将账户中的钱转走。卷入此骗局者,轻则损失赎回理财产品的手续费,重则余额全部被盗。

受害者声称,自己被骗银行方面肯定存在责任,而银行方面则表示,客户的网银密码泄露和自己无关。那么,如意金诈骗究竟是如何实施的?受骗的储户和银行之间争议的焦点,具体又有哪些?

李先生:他首先就会说你有没有买什么游戏币?又说你的卡被盗刷了,被人买了游戏币,金额比较大,所以要和本人确认。

记者:当时他的身份也不是中国工商银行的,当时您没有怀疑吗?

李先生:我有怀疑啊,但是当钱真正少的时候,你就蒙掉了,因为卡里面的的确确是少钱了,余额是少了七万九。

“如意金积存”是工行于早些年推出的一项业务。工行储户在既有账户内建立如意金积存账户后,可以主动积存或定期积存工行的如意金条,通俗来说就是购买黄金。

和李先生一样,不少受骗的银行储户,对这项业务闻所未闻,也弄不明白“积金积存”为何物。但是有一点是清楚的那就是账上的钱似乎真的被“支出”了。这时候,慌了神了李先生相信了诈骗分子的话,将所谓“退款”的验证码告诉了对方。如此一来就中了诈骗分子的圈套。

李先生:他说如果不是你本人买的话,就可以取消订单的一个操作,但这个操作要银行的验证码,证明是你本人才能取消这个交易。我给验证码后,他就会取消那个如意金积存,你就会发现有一部分钱会退回到你的卡里。这个过程主要是骗取你的信任,你给了码后,就会有钱退回来。接下来就是,一步一步把你的钱取走。

受害者张女士:他最后问我要验证码,我没有给他,所以那个钱就只是买成了贵金属,还没有转账给他,第二天我去银行把钱赎回了,关键是损失了手续费,贵金属跌了的那部分也要我自己承担。

工商银行有关部门负责人透露,他们已经向公安部门报案。如果确认客户账户被不法分子盗用,非本人操作申购和赎回贵金属产品,产生的手续费将全额返还。那么,诈骗分子首先是如何获得储户的网银密码呢?360公司首席反诈骗专家裴智勇博士分析,原因可能有很多。

工行客服甲:因为这个相当于是还可以赎回来的,并不是把钱真的转出了账户,所以没有开通交易认证的话,就不需要交易认证,直接可以购买理财产品和贵金属以及外汇之类的。

但是,不少受害者表示,正是因为不需要二次认证,诈骗分子把他们的钱暂时转移到了“如意金积存”,造成了“扣款”和“退款”的假象。工行客服人员告诉记者,事件发生后,工行已经在8月中旬左右对系统进行了完善。

工行客服乙:对于如意金这个问题,我们出台了应急方案。在进行交易时,必须插上U盾或通过口令卡进行验签才行。

中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇表示,在保障客户资金安全的方式和手段上,安全和便捷并不一定是鱼与熊掌不能兼得,利用大数据及生物验证等方式来控制安全风险,是未来银行业需要努力的方向。

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1.首页证券频道账户基本金属栏目工行金融市场:贵金属市场每日概览(20241127) (中国工商银行金融市场部 2024-11-27) 周二(11月26日),国际黄金现货价格上涨0.25%,收于2631.89美元/盎司;国际白银现货价格上涨0.42%,收于30.42美元/盎司。国际大宗商品市场不确定性持续较大,市场风险较高,建议您择机调整持仓规模,注意防控风险。https://m.icbc.com.cn/page/1035225827862163456.html
2.多家银行调高实物黄金投资风险等级黄金定投门槛再升此外,多家银行上调了黄金投资产品的起投金额。例如,招商银行将黄金账户活期买入起点及定投起点从1克/600元调整为1克/650元,工商银行如意金积存业务最低投资额从550元上调至650元,交通银行贵金属钱包和黄金定投业务的交易起点金额由600元调整至700元。部分银行如招商银行年内已第二次上调起投门槛。 https://news.china.com/socialgd/10000169/20241129/47675048.html
3.在投资贵金属时,有哪些风险需要注意,李经理“国企知名期货公司,提供交易策略、精准多空指标、等服务“https://licai.cofool.com/ask/vipqa_4335439_32305525.html
4.银行贵金属管理办法8篇(全文)一、本通知所称贵金属业务汇率敞口是指,银行在境内办理以人民币计价的即期贵金属(包括但不限于黄金、白银、铂金)买卖业务后,在境外市场平盘贵金属交易敞口而形成的本外币错配的一种汇率敞口。 其中,即期贵金属买卖业务包括在上海黄金交易所从事的黄金现货延期交收业务,但不包括其他贵金属的现货延期交收业务。 https://www.99xueshu.com/w/fileboz2c40a.html
5.全国储户陷“如意金积存”成都市民反映账户资金被动用根据工行官网的信息显示,如意金积存业务开通流程的第一步为客户与我行签订《中国工商银行“如意金”积存业务协议书》。第二步开立积存账户,并与已有的工行资金账户绑定。 然而,不少受骗储户都表示自己根本不知道这项业务,从没签订过相关协议。 近期,不断有媒体曝出不法分子利用工商银行如意金积存进行诈骗的消息。据统https://www.sc.gov.cn/10462/12771/2015/8/23/10349634.shtml
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7.中国工商银行个人账户贵金属买卖开户须知一、个人账户贵金属买卖账户是指中国工商银行为客户开立的、用于记录个人账户贵金属(如账户黄金、账户白银等)交易明细和余额的账户。 二、客户自愿开立个人账户贵金属买卖账户,已阅读并接受《中国工商银行个人账户贵金属买卖章程》,承诺遵守《中国工商银行个人账户贵金属买卖章程》和国家有关部门关于个人账户贵金属买卖业务http://www.360doc.com/content/10/1103/12/4229973_66217451.shtml
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