由于加密货币市场仍然处于不确定的状态，许多加密货币投资者想知道是否是时候出售以确保他们的利润，或者继续持有，甚至积累，以从短期至中期内可能出现的价格上涨中获益。
尽管到目前为止，加密货币市场总是能从熊市中恢复过来，但每个熊市都有其“受害者”，它们永远不会强劲复苏。因此，选择优质的加密货币项目非常重要，这些项目很有可能在熊市中生存下来并在未来蓬勃发展。
我们根据流动性和可用性、技术、行业领导力、代币经济学和更多关键因素分析了200种顶级加密货币。您可以在本文的后面阅读更多有关我们标准的信息。
通过这样做，我们将名单缩小到目前最具吸引力的十几种加密货币。我们名单上的前三名货币每周更新一次，以反映加密货币和区块链领域的最新发展。
2024年12月最值得投资的加密货币列表：研究现在最值得购买的加密货币
首先，我们来重点介绍一下最近取得重大进展或在不久的将来会有重大事件发生的三个加密货币项目。我们每周更新这些重点币种，以反映加密货币和区块链领域的最新发展。
在我们深入研究最佳加密货币购买列表之前，我们应该注意，选择购买哪种加密货币只是您加密货币投资之旅的第一步。选择正确的平台购买加密货币也很重要，您还必须决定如何存储加密货币。
1.比特币–去中心化的点对点加密货币
比特币是一种去中心化的点对点加密货币，最初于2008年描述，并于2009年初推出。比特币是由一位使用化名中本聪(SatoshiNakamoto)的人发明的，其真实身份目前尚不清楚。
比特币引入了区块链的概念，并提供了一种完全去中心化且极其安全的数字货币。它实施了工作量证明，使得更改交易历史或双重支付硬币变得非常困难。网络由矿工保护，矿工因向比特币区块链添加区块而获得BTC硬币奖励。
BTC可以全天候发送到全球任何地方，交易不会被任何中介机构阻止。通过持有自己的私钥，用户可以自行保管自己的比特币，而无需银行等机构。
尽管在比特币之后出现了无数的加密货币和区块链平台，但BTC仍然稳坐市值第一的加密货币位置。
为什么是比特币？
值得注意的是，周日晚些时候的峰值低于周五（11月29日）达到的峰值98,550美元。如果我们看到随后的局部峰值更低，这可能是比特币看涨反弹正在失去动力的迹象，至少是暂时的。
另一个表明投资者应该为比特币价格可能下跌做好准备的迹象是现货比特币ETF资金流，根据FarsideInvestors的数据，上周现货比特币ETF资金流为负。上周，美国比特币ETF净流出1.35亿美元。
上周，比特币下跌了3%，而XRP、HBAR和ALGO等众多山寨币则上涨了60%以上。不过，现在说山寨币市场全面进入高潮还为时过早，因为比特币的主导地位仍高达55%。
与此同时，MicroStrategy又进行了一次大规模的比特币购买，以约15亿美元的价格收购了15,400BTC。此次购买使该公司的比特币持有量达到402,100BTC（384亿美元）。
2.XRP–高效数字货币
XRP是一种加密货币，于2012年6月推出。它由DavidSchwartz、JedMcCaleb和ArthurBritto开发，他们与ChrisLarsen共同创办了一家名为OpenCoin的公司。80%的XRP供应是由XRP的开发人员赠送给该公司的。OpenCoin现已更名为Ripple，该公司已将其大部分XRP持有量存入托管账户。
XRP提供非常快速且低成本的转账，非常适合汇款等用例。它既不使用工作量证明，也不使用权益证明，而是实施XRP账本共识协议。XRP网络中的每个参与者都可以选择一组他们信任的、诚实行事的验证者。
Ripple已将XRP加密货币纳入其产品中，最著名的是按需流动性(ODL)。ODL与加密货币交易所合作，使用XRP提供高效的跨境汇款。
为什么是XRP？
XRP近期表现强劲，上周上涨62%，超过Solana和USDT，成为市值第三大加密资产。
XRP的30天涨幅已达到惊人的371%，在唐纳德·特朗普赢得美国大选后开始强劲上涨。在特朗普的领导下，美国证券监管机构(SEC)预计将对加密货币更加友好，这对XRP和瑞波币来说都是好事。
除此之外，人们对Ripple的RLUSD稳定币日益增长的兴趣也可能是XRP近期价格上涨的一个因素。
纽约金融服务部(NYDFS)预计将批准RLUSD稳定币。福克斯商业最近的一份报告表明，监管机构可能会在不久的将来批准该稳定币，可能为其最早于12月4日推出铺平道路。
3.以太坊–领先的智能合约区块链
以太坊是一种支持智能合约的区块链，可实现更复杂的用例，例如去中心化借贷协议和非同质化代币。以太坊项目由VitalikButerin创立，他于2013年底发布了以太坊白皮书。以太坊区块链于2015年7月推出。
以太坊实现的首批用例之一就是能够发行可在以太坊区块链上交易的自定义代币。许多项目都利用此功能通过首次代币发行(ICO)和其他类型的代币销售进行融资。
如今，以太坊拥有极其活跃的去中心化应用生态系统——包括去中心化金融服务、NFT市场、发布平台、去中心化加密货币交易所等——我们认为，这使其成为2023年的一项不错的投资。
ETH是以太坊区块链的原生资产，为用户保护网络安全提供了激励。以太坊网络最初实施的是工作量证明共识机制，但于2022年9月改用权益证明。
为什么是以太坊？
伯恩斯坦的分析师最近发布了一份报告，他们认为以太坊的风险回报状况目前很有吸引力。分析师强调，以太坊现货ETF的流入是以太坊相对于比特币表现不佳的局面可能即将结束的原因之一。例如，以太坊ETF上周五的流入量为2.5亿美元，而比特币ETF（规模大得多）的流入量仅为1.37亿美元。
分析师还指出，对加密货币更加友好的SEC可能会允许以太坊ETF提供质押收益，而这些投资产品目前由于监管限制而无法提供这种收益。这可能会使以太坊ETF作为投资更具吸引力。
4.Solana–用于智能合约的高性能区块链平台
Solana是一个智能合约平台，具有独特的架构，使其能够每秒处理数千笔交易，同时保持极低的成本。Solana通过利用独特的历史证明算法和权益证明共识机制来实现这一点。SOL是市场上最便宜的加密货币之一，因为用户平均每笔交易支付不到0.001美元。
Solana由AnatolyYakovenko于2018年创立。该平台的主网于2020年3月推出，并在2021年得到了巨大的采用。尽管SOL在2022年的熊市中损失了很多价值，但Solana仍然拥有加密货币领域最令人印象深刻的生态系统之一，并且仍有可能成为下一个爆发的加密货币之一。
为什么选择Solana？
Solana距离创下历史新高仅一步之遥，SOL在过去30天内上涨了46.3%，价格仅比历史高点低6%。
今年的meme币热潮极大地造福了Solana生态系统，基于Solana的去中心化应用程序正在收取令人印象深刻的收入和费用。根据DeFiLlama的数据，基于Solana的去中心化交易所Raydium在过去7天内创造了470万美元的收入，用户使用该协议的费用高达7530万美元。
在同一时期，Solana上的Jito流动性质押协议产生了320万美元的收入，并“承担”了8100万美元的费用。代币发行平台Pump.fun和链上交易解决方案Photon也位列费用排名前10的DApp之列。
除了蓬勃发展的链上生态系统之外，Solana还可能受益于围绕潜在SolanaETF的猜测。资产管理公司VanEck的数字资产研究主管MatthewSigel表示，SolanaETF在2025年获得批准的可能性“极高”。
5.Toncoin–与Telegram紧密集成的区块链
Toncoin是一个区块链项目，它继续开发最初由Telegram通讯团队设计的区块链平台。尽管Telegram因与美国证券监管机构的法律纠纷而被迫放弃该项目，但社区成员看到了Telegram区块链愿景的潜力，并以Toncoin的名义恢复了开发。
Toncoin的开发由一个名为TONFoundation的组织领导，该组织与Telegram没有正式关系。不过，Telegram团队正在将由Toncoin区块链提供支持的各种解决方案集成到他们的即时通讯应用中。例如，Telegram应用程序现在允许用户访问TONSpace钱包。
从技术角度来看，Toncoin是一种可扩展的区块链，具有智能合约功能和权益证明共识机制。然而，TON的初始分发是通过工作量证明模型进行的，以确保公平发布。
为什么选择Toncoin？
得益于Telegram游戏的病毒式流行，Toncoin生态系统目前正在蓬勃发展，其中许多游戏正准备使用TON区块链向玩家进行代币空投。
最显著的例子是HamsterKombat，它正准备很快推出其代币。9月26日，在BinanceLaunchpool上HamsterKombat活动结束后，币安加密货币交易所将推出该项目的HMSTR代币。
9月20日，我们见证了CATI的推出，这是一种与基于Telegram的迷你游戏Catizen挂钩的代币。该代币现已在TON区块链和Mantle第2层平台上线。
Toncoin的另一个有趣发展是，Bitget加密货币交易所和ForesightVentures最近宣布，他们从鲸鱼手中购买了价值3000万美元的Toncoin。一位发言人告诉CoinDesk，购买的TON代币有一个归属期，以确保对TON生态系统的长期承诺。
“所有获得的TON代币都有一个锁定期，并将根据归属计划逐步释放，以确保各方长期致力于TON生态系统。”
6.Uniswap–以太坊上最大的DEX
Uniswap是一个去中心化的加密货币交易所，它引入并推广了AMM（自动做市商）模式。这种独特的设计消除了对订单簿的需求，提供了一种优雅的方式，可以直接在区块链上交换不同的代币，而无需依赖中介机构。
Uniswap协议是去中心化的，任何人都可以为任何代币创建流动性池。这意味着最新的加密资产通常会在Uniswap上交易，然后再进入中心化加密货币交易所。
Uniswap引入的模式已经被不同区块链平台上的许多去中心化交易所采用。但从交易量来看，Uniswap仍然是最活跃的去中心化交易所。
Uniswap由UNI代币持有者管理，持有者可以提交提案并投票。UNI于2020年通过空投分发给Uniswap协议的过去用户，现在该代币可在各种去中心化和中心化交易平台上购买。
为什么选择Uniswap？
Uniswap项目已宣布计划推出Unichain，这是一个在以太坊上运行的第2层区块链。Unichain使用Optimism的OPStack框架构建，因此将与“超级链”中的其他网络兼容。
Unichain还将提供UNI代币质押功能。通过质押代币，UNI持有者将能够获得Unichain产生的部分序列器收入。
Unichain的消息对UNI市场产生了积极影响，帮助该代币自7月以来首次突破8美元的价格水平。由于新的区块链平台将为UNI提供额外的实用性，因此它可能会成为该代币需求的长期驱动力。
7.Aptos–具有Move智能合约的高度可扩展区块链
Aptos是一个第1层区块链，旨在为智能合约提供高度可扩展的平台。Aptos使用Move智能合约编程语言，该语言最初是为Libra区块链项目开发的。除了强大的性能外，Move语言还包含有助于防止智能合约中出现不可预测错误的保护措施。
据开发人员介绍，Aptos协议每秒最多可处理100,000笔交易(TPS)。这得益于流水线和模块化的交易处理方法，其中交易处理的不同阶段是同时执行的。
为什么选择Aptos？
Aptos一直表现出令人印象深刻的活跃度，Aptos区块链上的月活跃账户数最近超过了360万。在过去30天内，Aptos区块链的日活跃账户数达到峰值435,000个，尽管在撰写本文时，这一数字已降至约145,000个。在过去的几个月里，Aptos每天新增账户数在75,000到100,000个之间。
这种活动反映在Aptos区块链上的各种去中心化应用中——例如，去中心化交易所聚合器Panora最近达到了10亿美元的交易量里程碑。根据DeFiLlama的数据，Aptos在24小时交易量方面在所有区块链（包括以太坊第2层）中排名第10，在TVL（总锁定价值）方面排名第17。
除了活动的增长之外，Aptos开发人员最近还宣布推出Move2.0，此版本将为Move编程语言添加多项新功能，使其更加灵活和强大。
就市场表现而言，APT近期表现平平，上个月下跌1.3%，与比特币同期的价格走势相当。然而，随着Aptos生态系统的活跃，APT可能具备实现令人印象深刻的反弹所需的条件，尤其是如果山寨币市场的整体情绪继续上升的话。
8.卡斯帕–基于BlockDAG架构的可扩展layer1区块链
Kaspa是一个去中心化的加密货币项目，专注于高可扩展性和快速交易。Kaspa利用区块DAG而非传统区块链，旨在提供快速区块确认，从而提供更高效、更人性化的体验。
第1层区块链使GPU挖矿过程更加高效，将工作量证明(PoW)共识机制与DAG（有向无环图）相结合，以优化区块最终性。这使得Kaspa网络比其他PoW链更高效，不仅在矿工的能源消耗方面，而且在处理交易方面也是如此。
为什么选择Kaspa？
Kaspa是上周表现最好的加密货币之一，七天内兑美元上涨了19.5%。
可以说，这一增长的最大催化剂是加密货币挖矿公司MarathonDigital宣布自2023年9月起开始挖掘Kaspa的消息。
该公司已购买了价值60千万亿哈希的Kaspa挖矿硬件（比特大陆的KS3、KS5和KS5Pro矿机），尽管目前MarathonDigital的Kaspa矿机中只有一半在运行。该公司估计，一旦其所有Kaspa挖矿硬件都部署完毕，它将拥有Kaspa全球16%的哈希率。
Marathon表示，Kaspa的“公平发布、技术和强大的市场地位”是他们决定除比特币之外开始挖矿的主要原因。该公司还表示，其数字资产组合的多样化是启动Kaspa挖矿业务的一个关键原因。值得注意的是，截至7月，KAS是最赚钱的加密货币。
MarathonDigital首席增长官AdamSwick表示：
9.BNB–币安生态系统中使用的一种流行加密货币
BNB是币安加密货币交易所于2017年推出的一种代币。BNB有两个主要功能。持有该代币的用户在使用币安时可享受特殊优惠，包括降低交易费、访问交易所的Launchpad和Launchpool计划、使用币安Visa卡购买可获得现金返还等。
该代币还用作BNBChain区块链的原生资产。BNBChain是以太坊的一个变体，它为用户提供显著更低的交易费用，并允许开发人员轻松部署与EVM兼容的去中心化应用程序。BNB以前称为币安币，现已经历大规模品牌重塑。
为什么选择BNB？
币安加密货币交易所近期宣布了一项名为“HODLerAirdrops”的新计划，该计划将向在币安的SimpleEarn借贷产品中拥有BNB代币的用户提供空投。
据币安称，通过HODLerAirdrops空投的代币将来自已经拥有大量流通代币供应量且即将在币安上市的项目。该交易所表示，它将优先考虑“基本面强劲、流通供应量大、社区强大且有机的中小型项目”。
HODLerAirdrops计划是激励用户持有BNB代币的又一举措，因为用于SimpleEarn产品的BNB代币还将有资格享受其他福利，例如Launchpool和Megadrop计划，以及币安的VIP计划。
10.天空–一个重要的去中心化金融项目
Sky是一种去中心化金融协议，用于发行和管理与美元挂钩的去中心化稳定币USDS。持有受支持的抵押资产（例如ETH）的用户可以将他们的代币锁定在Sky的智能合约中，以发行USDS。该协议还整合了SKY代币，以促进去中心化治理。
该系统是超额抵押的——为了铸造USDS，用户需要提供超过铸造USDS价值的抵押品，并且用户需要监控其抵押品的价值以避免被清算。
Sky成立于2014年，当时的名称是Maker，该平台的稳定币于2017年底首次以Dai的名称推出。最初，该协议仅支持ETH作为抵押品。随着2019年多抵押Dai的推出，使用其他形式的抵押品也成为可能。如今，Sky的稳定币USDS由多种资产支持。
为什么是天空？
Sky联合创始人RuneChristensen表示，该项目希望将USDS定位为稳定币，面向那些已经熟悉Tether但希望通过一种简单的方式从其持有的资产中赚取收益的用户。目前，USDS持有者的年利率为6.25%，收益来自Sky协议产生的收入。
Sky协议也将在Solana上推出，为高性能区块链平台带来第一个具有综合奖励的去中心化稳定币。
11.Zcash–基于零知识技术的隐私币
Zcash最初于2014年在一份名为“Zerocash”的出版物中提出，是一种去中心化的公共点对点加密货币，于2016年推出，提供与比特币类似的功能，但具有少数公共数字货币才具有的独特隐私和安全功能。
新的ZEC代币通过挖矿被引入流通供应-Zcash是一种基于工作量证明的加密货币。从代币经济学的角度来看，Zcash保持了比特币引入的2100万总供应上限。与比特币类似，Zcash也有一个减半机制。第一次Zcash减半发生在2020年的区块高度1,046,400。
Zcash项目未来很有可能采用权益证明共识机制，因为Zcash的主要开发商ElectricCoinCompany和Zcash社区的大多数人都表示支持摆脱工作量证明。
为什么选择Zcash？
Zcash最近出现了一些有趣的发展，ZEC的价格在过去30天内强劲增长，上涨了24.3%。
Coinbase是世界上最大的加密货币交易所之一，最近增加了将ZEC发送到TEX地址的支持。TEX地址是一种特殊类型的Zcash地址，仅接受来自透明地址的资金。
TEX地址被引入Zcash，目的是让ZEC继续在受到监管机构压力而要求下架隐私增强型加密货币的交易所上市。例如，存入币安的所有ZEC币都必须来自透明地址。
Zcash的另一个值得注意的进展是对Zashi进行了一系列新的更新，Zashi是由ElectricCoinCompany（也是Zcash的主要开发商）开发的Zcash钱包。
最新更新引入了几个方便的功能，包括地址簿、二维码支付、重新设计的发送选项卡、改进的交易历史记录部分以及各种用户界面改进。
12.卡尔达诺–采用UTXO架构的智能合约平台
Cardano是一个于2017年启动的区块链项目。它通过权益证明共识机制运作，并集成了智能合约功能以支持DEX等去中心化应用程序。Cardano区块链还支持自定义代币，这些代币使用与网络原生资产ADA相同的架构。
Cardano项目由三个主要组织组成：领导项目技术开发的IOG、推动Cardano采用的Cardano基金会以及专注于与企业合作的Emurgo。
为什么选择Cardano？
Emurgo已与比特币操作系统项目合作，实现Cardano和比特币区块链之间的互操作性。
合作的第一步是将比特币操作系统Grail桥与Cardano整合，这将允许BTC和比特币区块链上的其他资产以无需信任的方式桥接到Cardano。Grail桥采用零知识加密技术，使比特币用户无需依赖中介机构即可将其BTC转移到其他区块链。
整合之后，Cardano上的DeFi（去中心化金融）应用将能够利用BTC的巨大流动性。
Cardano创始人CharlesHoskinson对此次合作表示热情，并表示计划明年重新启动他的比特币教育项目。
Hoskinson表示，比特币上的去中心化金融有可能让以太坊和SolanaDeFi生态系统“相形见绌”。Cardano创始人还强调了同时利用Cardano和比特币的混合应用的潜力。
原生资产推出于描述市值*比特币
比特币
2009
去中心化的点对点加密货币
1.89万亿美元
XRP
马蒂克
2012
高效的数字货币
1380亿美元
以太坊
2015
领先的智能合约区块链
4370亿美元
索拉纳
索尔
2020
用于智能合约的高性能区块链
1070亿美元
通币
2021
与Telegram通讯紧密结合的区块链
167亿美元
Uniswap
统一
最大的去中心化交易协议
95亿美元
阿普托斯
易于
2022
具有Move智能合约的高度可扩展区块链
68亿美元
卡斯帕
韩国核能协会
基于BlockDAG架构的可扩展layer1区块链
41亿美元
币安币
2017
BNBChain的原生资产和币安生态系统中使用的代币
945亿美元
天空
一个重要的去中心化金融项目
16亿美元
零币
零碳
2016
基于零知识技术的隐私币
9.6亿美元
卡尔达诺
艾达
具有UTXO架构的智能合约平台
382亿美元
*数据截至2024年12月2日14:30(UTC)。
最适合初学者购买的加密货币
如果您是初学者，请考虑坚持使用满足以下标准的加密货币：
如果您坚持使用符合这些标准的代币，您将自动过滤掉大量低质量项目，并降低成为骗局受害者的机会。如果您决定这样做，您还可以轻松出售您的代币并将其兑换成法定货币。
以下是一些值得加密货币新手投资者考虑的加密货币示例。这些货币具有很高的流动性、完善的生态系统以及大量教育资源和工具，可帮助初学者快速上手。
请注意，加密货币是高风险投资，通常价格波动很大。即使是市值数十亿美元的成熟加密货币也是如此。投资金额切勿超过您愿意承受的损失。
最适合长期投资者购买的加密货币
如果您想长期投资加密货币，我们建议您只投资最成熟的加密货币，例如比特币和以太坊。虽然它们仍然有风险，但它们的基本面比严重依赖少数开发人员和社区领导者的项目要稳健得多。
为了长期成功投资加密货币，我们建议您使用硬件加密钱包安全地存储您的货币。尽管市场上有很多高质量的硬件钱包，但我们认为Ledger的设备总体上是最佳选择。
我们如何选择最佳的加密货币
由于市场上有成千上万种不同的加密货币，将列表缩小到只有十几种货币可能很困难。在创建此列表时，我们旨在展示各种加密货币项目，从成熟的项目到可能具有很大上升空间的更具投机性的项目。以下是我们在决定展示哪些加密货币时考虑的因素。
可用性
加密货币必须能够在各种加密货币交易所（包括中心化和去中心化交易所）轻松使用，这一点很重要。我们还考虑了加密货币是否可以直接与法定货币进行交易，这样买卖过程就更加简单了。
市值
我们列出的2023年最值得购买的加密货币名单上的代币均位列市值最大的100种加密资产之列。市值高并不意味着项目质量高。但是，这很好地表明社区对该项目有很大的兴趣，而且市值较高的代币对市场操纵的抵抗力更强，因为推动市场需要大量资金。
行业领导力
加密货币市场可以分为几个领域。例如，我们有工作量证明加密货币和权益证明加密货币，它们代表了实现去中心化共识的两种主要方法。我们还可以进一步确定其他领域，例如去中心化金融、非同质化代币、第2层项目、模因币等。
我们试图突出各自领域的领先项目，以展示加密和区块链领域的多样性。
工作产品
重要的是，我们所介绍的加密货币已经有一个可用的产品，而不仅仅是基于未来的承诺。谈到加密货币，我们通常避免突出那些还没有可用的主网的货币。谈到代币，我们试图专注于在可用产品中用作实用代币或在活跃使用的去中心化协议中用作治理代币的代币。
偶尔，我们会重点介绍即将推出主网或关键产品的代币。不过，我们尽量只介绍加密社区备受期待的顶级项目。
团队与发展
大多数高质量的加密和区块链项目都对其团队和资历保持透明。我们更愿意突出由高素质人员开发和管理的项目。此外，我们非常重视活动。如果一个项目正在积极开发，我们更有可能将其作为特色项目，而不是偶尔改进的项目。
当然，项目团队或创始人匿名并不代表每次交易都会失败。毕竟，我们仍然不知道是谁创造了比特币。
初学者如何购买加密货币
如果您是加密货币新手，第一步是选择一家可靠的加密货币交易所。我们为初学者提供了最佳加密货币交易所列表，以帮助您入门。
在加密货币交易所创建账户后，您需要向账户存入一些资金。大多数优质交易所都支持各种付款方式，包括银行转账和信用卡/借记卡转账。
接下来，确定您想要投资的金额和想要购买的加密货币。如果您是初学者，我们建议您从较小的金额开始，并坚持使用比特币和以太坊等成熟的加密货币。在您更熟悉加密货币的运作方式并进行一些额外研究后，您可能也会对市值较低的山寨币感兴趣。
接下来，使用市价单或限价单下达您想要购买的加密货币的购买订单。为了提高安全性，请考虑在完成购买后将您的比特币转移到您自己的钱包（最好是硬件钱包），而不是将其留在交易所。
底线：现在该购买什么加密货币？
现在购买哪种加密货币最好，主要取决于您自己的个人风险状况和投资目标。如果您对具有长期潜力的加密货币感兴趣，那么BTC和ETH等主流货币可能是您的正确选择。
如果您的风险偏好较高，您可以尝试投资低于1美分的加密货币，或者如果您特别活跃，可以参与最新的加密货币预售。我们提供了许多资源，可帮助您识别加密货币市场中的有趣机会：
无论如何，请记住，加密货币市场波动性很大，投资加密货币存在相当大的风险。在进行任何投资之前，请务必做好研究并考虑您的财务状况，并且投资金额不得超过您愿意承受的损失。