2、金融市场。转贴现：又称重贴现，是指办理贴现的商业银行需要资金时，将以贴现的未到期商业票据以支付自贴现日起至票据到期日止的利息为条件，将其转让给其他金融机构，以满足其资金需求的行为。票据：指具有流通性的书面债权债务凭证，是以书面形式载明债务人按照规定条件（期限方式等）向债权人（或债权人指定人或持票人）支付一定金额货币的义务。可转换公司债：在一定条件下，可以按照一定的转股比例转换成债券发行人股票的债务。外国债务：由国际机构、外国政府或外国公司在某国债券市场上发行的，以该国的货币作为计价货币的债务。股票价格指数：股票价格指数是由证券交易所或金融服务机构编制的，用来描述股票行市总的价格水
3、平变化的指数。创业板市场：又称为二板市场，是指在主板之外的，专为暂时无法上市的中小企业和新兴高科技公司提供融资途径和成长空间的证券交易市场，是对主板市场的有效补充，是多层次股票市场的重要组成部分，在资本市场中占据着重要位置。封闭式基金：是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。外汇：是指以外币表示的可用于对外支付的金融资产，通常指以外国货币表示的可用于国际债权结算的各种支付手段。黄金市场：是黄金供求双方进行黄金交易的交易机制，交换关系以及交换场所的总和，它有广义和狭义之分，广义的黄金市场包括黄金制品
6、的购买商签订协议，约定在一定期限后，按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。同业拆借市场：也可称为同业拆放市场，是指具有准入资格的金融机构间，为弥补短期资金不足，票据清算差额，以及解决临时性资金短缺需要，以货币接待方式进行短期资金融通的市场。银行承兑汇票：由在承兑行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期内无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。可转换公司债券：在一定条件下可以按照一定得转股比例转换成债券发行人股票的债券。金融市场：是以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形式的交易机制及其关
7、系总和。汇票：是由出票人签名出具要求售票人与见票时或于到期日，向收款人后持票人无条件支付一定金额货币的书面支付命令。公司债券：是公司为了筹措资金面向债券投资者出具的，承诺在未来约定日期和利率支付利息，并按照约定的日期偿还本金的一种债务凭证。金融期货合约：是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买入或卖出一定标准数量的某种标的金融资产的标准化协议。简答题1.简述金融（资产）工具的特征：期限性、收益性、流动性、风险性。2.什么是金融市场？其构成要素有哪些？是以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形式的交易机制及其关系总和。要素：交易主体、交易对象、交易主
11、商业银行，也有资金量较小的居民个人，所以融资性票据对应的资金总量往往很大，就单笔而言既有大额的，也有小额的。10.简述投资债券的主要风险:信用风险、流动性风险、利率风险、通货膨胀风险。11.简述股票的基本特征。收益性、参与性、永久性、流动性、风险性。12.简述股票市场的功能。筹集资金、引导资金合理流动，优化资源配置、风险定价。13.简述证券投资基金的特点。1、集合理财、专业管理。2、组合投资、分散风险。3、利益共享、风险共担。4、严格监控、信息透明。4、独立托管、保障安全。14.简述优先股的有点（优先权）其一、当公司派发红利的时候，优先股股东比普通股股东先分红，而且能够享受到固定
12、数额的股息。其二、在公司宣布破产之后进入清算阶段的时候，优先股股东可以在债权人之后，普通股股东之前，优先获得剩余财产的分配权。15.试比较封闭式基金和开放式基金的区别。1、期限不同。2、规模限制不同。3、价格形成方式不同。4、激励约束机制与投资策略同。2、交易场所不同。16.简述场外市场的作用。1、实现购买力的国际转移。二、为国际经济交易提供资金融通。三、提供避免外汇风险的手段。四、便于中央银行进行稳定汇率的操作。17.简述外汇的概念和特征外汇是指以外币表示的可用于对外支付的金融资产，通常以外国货币表示的可用于国际债务结算的各种支付手段。特征：外币性、可偿还性、可兑换性。18.
13、简述黄金市场的特点。一、黄金市场是多元化交易市场的集合。二、商业银行在黄金市场具有主导地位。三、黄金市场是衍生交易占主导地位的市场。25.简述离岸金融市场监管的内容。黄金主要有三种属性：即商品性、货币属性和投资属性。20.简述黄金市场的功能。价格发现功能、资源配置功能、投资避险功能。21.简述金融远期合约的主要特点。协议非标准化、场外交易、灵活性强、无保证金要求、实物交割。22.简述远期利率协议的主要作用。首先、远期利率协议能规避风险，通过未来支付的利率锁定为协议利率来达到目的地。其次、远期利率协议可以作为一种资金负债管理工具。再次、远期利率协议简便灵活，不需要支付保证金。23.
14、简述股指期货交易的特点。特殊的交易形式、特殊的合约规模、特殊的结算方式和交易结果、特殊的高杠杆作用。24.简述国际金融市场的作用。1、国际金融市场为全球范围的金融资源配置提供了机制。2、国际金融市场为全球范围的金融风险管理提供了机制。3、国际金融市场为促进世界经济的发展奠定了基础。1.离岸金融市场所在国的监管。2.离岸货币发行国的监督。3.离岸金融机构母国的监督。26.简述有效市场的类型。弱式有效市场、半强式有效市场、强式有效市场。27.简述债券的基本要素。发债人、面额、偿还期限和付息日期、计算方式、票面利率、担保条件。28.简述金融市场监管的主体、客体及依据。主体是一个国家和地
15、区的金融市场监管当局。客体是金融市场活动和金融行业。依据是有关金融法律、法规、条例和政策。29.简述金融市场监管的目标及原则。目标：维护金融市场体系的安全与稳定、保护存款人与投资人的利益。原则：依法监管原则、合理性原则、协调性原则、效率原则。1、30.简述有效市场假说包含的内容。在市场上的每个人都是理性的经纪人，金融市场上每只股票所代表的各家公司都处于这些理性人的监视下。2、股票的价格反映了这些理性人供求的平衡。3、股票价格也能充分反映该资产所有可获得的信息，即“信息有效”。31.简述同业拆借市场的主要功能。一、同业拆借市场的存在加强了金融资产的流动性，保障了金融机构的安全性。
16、二、同业拆借市场的存在有利于提高金融机构的盈利水平。三、同业拆借市场是中央银行实施货币政策的重要载体。四、同业拆借市场利率往往被视作基准利率。32.简述票据的作用。支付工具、融通资金、汇兑作用、流通转让、信用手段。33.简述证券投资基金的作用。1、为中小投资者拓宽了渠道。2、通过把储蓄转化为投资，有力促进了产业发展和经济增长。3、有利于证券市场的国际化。34.简述金融期货合约的特点和功能。特点：标准化、场内交易，间接清算、保证金制度，每日结算、流动性强、违约风险低。功能：价格风险转移、价格发现。35.简述股票的承销方式。包销：全额包销、余额包销。代销36.简述商业票据融资的特点。发行成本低、足额运用资金、对利率变动反应灵敏、提高发行企业利率。37.简述我国目前采取的股票发行方式。向战略投资者分配、向参与网下配售的询价对象配售、向参与网上发行的投资者配售。38.简述创业板市场的风险。经