【第1题】财务报表分析可以帮助使用者()。
A.了解企业的财务状况
B.发现企业存在的问题
C.发现潜在的投资机会
D.以上皆是
参考答案：D
B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究
C.税务风险
D.风险收益特征变化风险
【第3题】中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括()。
I.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健
Ⅱ.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录
Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币
Ⅳ.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【第4题】根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于()人。
A.1000
B.2000
C.3000
D.4000
【第5题】与基金利润无关的财务指标是()。
A.本期利润
B.基金获得的赔偿款
C.期末可供分配利润
D.未分配利润
参考答案：B
【第6题】投资风险的主要因素包括()。
I.市场风险Ⅱ.流动性风险
Ⅲ.信用风险Ⅳ.提前赎回风险
参考答案：A
【第7题】()是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。
A.零息债券
B.固定利率债券
C.公债
D.国债
【第8题】资产负债表的报告时点通常不包括()。
A.月末
B.会计季末
C.半年末
D.会计年末
【第9题】股票投资组合构建通常有()策略。
A.自上而下
B.自前而后
C.自多而少
D.形而上学
【第10题】()是以其他债券组成的资产池为支持，构建新的债券产品形式。
A.可回售债券
B.可转换债券
C.可赎回债券
D.资产证券化
【第11题】()用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。
A.应收账款周转率
B.存货周转率
C.总资产周转率
D.营运效率
A.复利
B.单利
C.贴现
D.现值
【第13题】美国纳斯达克市场采用的交易制度是()。
A.特定做市商
B.多元做市商
C.单一做市商
D.指定做市商
【第14题】()是贵金属类大宗商品的典型代表。
A.黄金
B.白银
C.铂金
D.铱
【第15题】我们一般以()为计息周期，通常所说的年利率都是指()。
A.日：名义利率
B.月;实际利率
C.年;实际利率
D.年;名义利率
判断题
1.优先股票是一种特殊股票，优先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。()
A.正确B.错误C.放弃
2.国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过高涨、危机、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。()
3.中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量。一般而言，货币供应量收紧，会导致股价下跌;货币供应量宽松，会推动股价上升。()
4.与股票相比，债券通常规定有固定的利率，收益比较稳定，风险较小。但在企业破产时，股票持有者享有优先于债券持有者对企业剩余资产的`索取权。()
5.零息债券也称“零息票债券”，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易。()
6.债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为虚拟债券、实物债券、凭证式债券和记账式债券。()
7.凭证式债券是没有实物形态的票券，只在电脑账户中做记录
8.基金投资于众多股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种()
9.目前，开放式基金主要通过证券公司代销。()
10.银行吸收存款后，不需要向存款人披露资金的运用状况。()
正确答案：
1.B2.A3.A4.B5.A6.B7.B8.A9.B10.A
1、()是政府支出和政府收入之间的差额。
A.预算赤字
B.通货膨胀
C.利率
D.汇率
2、我国货币基金不得投资于剩余期限高于()天的债券。
A.360
B.397
C.270
D.180
3、影响投资需求的关键因素不包括()。
A.投资期限
B.收益要求
C.风险容忍度
D.系统性风险
4、私募股权合伙制度的生命周期最典型的需要()年左右。
A.3
B.5
C.10
D.20
5、某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取的措施有()。
I.将部分资产配置于外国股票Ⅱ.将部分资产配置于房地产投资
Ⅲ.将部分资产配置于私募股权投资Ⅳ.将所有资产配置于国内股票
V.将所有资产配置于国内债券
A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅲ、V
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅳ、V
6、衡量企业对于长期债务利息保障程度的是()。
A.资产负债率
B.权益乘数
C.负债权益比
D.利息倍数
7、某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，该公司应付付银行本利和为()万元。
A.36.74
B.38.57
C.34.22
D.35.73
8、关于β系数，以下表述错误的是()。
A.CAPM利用希腊字母贝塔(β)来描述资产或资产组合的系统风险大小
B.β系数可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性
C.β系数越大的股票，在市场波动的时候，其收益的波动也就越大
D.β系数是对放弃即期消费的补偿
9、UCITS基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%，成员国可将此比例提高到()。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
10、投资政策说明书的内容不包括()。
A.确定收益
B.业绩比较基准
C.投资回报率目标
D.投资决策流程
11、房地产投资信托基金的主要收益来自()。
A.固定比例的管理费
B.佣金
C.租金收入
D.稳定的股息和证券价格增值
12、()是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。
A.商业票据
B.银行承兑汇票
C.中央银行票据
D.短期国债
13、()一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。
A.风险投资战略
B.成长权益战略
C.并购投资战略
D.危机投资战略
14、社会保障资金的基本原则为：在保证基金()的前提下实现基金资产的增值。
A.安全性、流动性
B.风险性、收益性
C.安全性、制约性
D.风险性、流动性
15、下列关于房地产投资的说法中，错误的是()。
A.房地产权益基金通常以开放式基金形式发行
B.房地产投资信托是一种资产证券化产品，可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易
C.房地产投资信托基金给予个体投资者和中小型投资者新的房地产投资渠道，同时，也可以给中国现在主要依赖银行贷款进行融资的房地产公司提供新的融资渠道
D.零售房地产以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施