卖掉房子收不到尾款，上亿资金“失踪”，二手房买卖如何“避雷”？第一财经|2023-03-1415:45“房子已经是别人的了，但是卖房的钱却没到手。”近日，东莞一起涉及二十多人，总资产上亿的二手房买卖“尾款诈骗”案浮出水面。
值得注意的是，去年以来，重庆、绍兴等地也出现过类似的“尾款诈骗”的案例。是什么原因导致“尾款诈骗”屡见不鲜？二手房卖家又该如何维护自身的权益？
没收到的尾款
王明也是受害者之一。根据王明描述，２０２２年１１月，一名房产中介主动找到他，说有买家想买下其挂牌在中介平台一套价值2500万元左右的房产。因为买家出价与同小区近期的成交价相近，王明同意卖房，买家很快付了750万元三成首付款，并将房产过户到买家名下。
王明表示，上述中介联系到他本人，至双方确定房产买卖价格并过户，是在短短半个月之内敲定的，期间，买方表明自己没有购房名额，自己的妹妹对该房产进行代持；另外，上述中介并不是王明最初委托的中介，而是中介主动找上门，王明甚至不确定中介和买家有没有上门看过自己的房子。“能一下子拿出７５０万的首付，当时心想买家还是有一定资金实力的。”尽管有些疑惑，鉴于上述资金实力的考量，王明没有想太多。然而，房产过户之后买家的一系列操作，让王明越来越觉得不对劲。
据王明了解，“德益恒”公司的套路包括，购买房产，付完首付三成并过户之后，将房产做抵押贷款，却迟迟不付尾款；售卖有抵押的房产，当买家替其还清房产存在的抵押贷款之后，准备过户时，房产就被查封了。
风浪中的“德益恒”
企查查信息显示，广东德益恒实业有限公司（文中称“德益恒”）成立于2018年，注册地为东莞市东城街道，注册资本1.05亿元，由一名叫曾小梅的人全资持有，经营范围包括创业投资、信息咨询、国内贸易代理等。值得注意的是，2023年2月，曾小梅全资持有的另外一家注册资本500万元的公司股权被冻结。
如何避免二手房交易“踩坑”？
目前，王明其已经将上述事件报给当地警方，警方已经出具立案告知书，关于王明被合同诈骗的案件，符合立案条件，现已进行立案侦查。
广东中矩律师事务所律师郑博恩对第一财经记者表示，上述未收到尾款的原业主还可以采取起诉的方式主张自己的合法权益。因房产已被抵押贷款，且是过户到“德益恒”的公司老总亲戚个人名下，因此建议起诉的时候一并起诉现产权人和“德益恒”的公司，并查封“德益恒”的公司和现有产权人的财产，保障自己的合法权益。
实际上，像上述“德益恒”一样，购买房产，过户后将房产进行抵押，不付尾款的套路，并不是第一次出现。
某资深中介人士对第一财经表示，这起案件，主要与交易者缺乏交易风险有关。
另外，记者还获悉了一份由东莞市住房和城乡建设局于2023年3月10日发布的《关于开展全市房地产中介机构专项整治的通知》（下称“通知”）。根据通知内容，重点排查的内容包括，未取得营业执照或未在房地产主管部门备案，擅自从事房地产经纪服务；承购、承租自己提供经纪服务的房屋；为买卖双方约定以“经营抵押贷”作为付款方式的房屋转让提供居间服务等。