2023年初中级《银行业法律法规与综合能力》新教材目录有哪些内容?银行从业资格考试

银行从业考试教材一般3年左右更新一次,教材目录对应教材。2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》(初中级适用)已出版更新!本教材目录主要包含有哪些内容?

教材目录如下:

第一部分经济金融基础知识

第一章经济基础知识

第一节宏观经济分析

一、宏观经济发展目标

二、经济周期

三、经济结构

四、经济全球化

第二节行业经济发展分析

一、我国的行业分类

二、行业分析基本内容

第三节区域经济发展分析

一、区域发展条件分析

二、区域经济分析

三、区域发展分析

第二章金融基础知识

第一节货币基础知识

一、货币本质与职能

二、货币需求与货币供给

三、通货膨胀与通货紧缩

第二节货币政策

一、货币政策目标

二、货币政策工具

三、货币政策传导机制

第三节利息与利率

一、概念

二、利息率的主要种类

三、利率市场化

第四节外汇与汇率

一、概述

二、汇率变动的影响因素

三、汇率变动对经济的影响

四、汇率制度

第三章金融市场

第一节金融市场概述

一、金融市场的功能

二、金融市场种类

三、金融工具

第二节货币市场和资本市场

一、货币市场

二、资本市场

第三节我国金融市场组织体系

一、货币当局

二、金融监督管理机构

三、银行业金融机构

四、证券期货类金融机构

五、保险类金融机构

六、其他金融机构

七、金融行业自律组织

第四章银行体系

第一节银行起源与发展

一、商业银行的产生与发展

二、中央银行的产生与发展

第二节银行业分类与职能

一、中央银行

二、开发性金融机构和政策性银行

三、商业银行

四、非银行金融机构

第三节银行体系的安全保障

一、最后贷款人制度

二、存款保险制度

第二部分银行业务

第一章存款业务

第一节个人存款业务

一、活期存款

二、定期存款

三、其他种类的储蓄存款

第二节单位存款业务

一、单位活期存款

二、单位定期存款

三、单位通知存款

四、单位协定存款

五、保证金存款

六、人民币同业存款

第三节外币存款业务

一、外汇储蓄存款

二、单位外汇存款

第四节其他存款业务

一、大额存单业务

二、同业存单业务

三、个人结构性存款

四、向中央银行借款

五、金融债券

第二章贷款业务

第一节个人贷款业务

一、个人住房贷款

二、个人消费贷款

三、个人经营贷款

四、个人信用卡透支

五、个人贷款基本流程及管理要求

第二节公司贷款业务

一、流动资金贷款

二、固定资产贷款

三、项目融资

四、房地产贷款

五、贸易融资

六、公司贷款基本流程及全流程管控

第三节票据业务

一、承兑业务

二、票据贴现

三、转贴现

四、买入返售(卖出回购)

第四节保函、承诺等业务

一、保函及备用信用证

二、承诺业务及信贷证明

第五节普惠金融

一、发展目标

二、普惠金融事业部

三、激励机制

第六节绿色金融

一、绿色金融

二、绿色信贷

三、节能减排

四、提高能效

五、提高能效

第三章结算、代理及托管业务

第一节支付结算业务

一、国内结算

二、国际结算

三、清算业务

第二节代理业务

一、代收代付业务

二、代理银行业务

三、代理证券业务

四、代理保险业务

五、其他代理业务

第三节托管业务

一、资产托管业务

二、代保管业务

第四章金融市场业务

第一节债券投资

一、债券市场概况

二、债券交易的种类

三、债券投资的目的

四、债券投资的对象

五、债券投资的收益

六、金融衍生产品

七、债券投资的风险

第二节同业拆借

一、同业拆借市场

二、同业拆借市场的主体

三、同业拆借市场的利率

四、同业拆借的交易和清算

五、同业拆借交易要素及其含义

六、同业拆借业务的风险控制

第三节外汇交易

一、外汇报价方式

二、主要业务品种

三、外汇交易的风险

第四节贵金属业务

一、贵金属业务的定义和分类

三、贵金属业务的风险

第五节债券回购

一、债券回购市场

二、债券回购业务的特点

三、债券回购交易要素

四、债券回购业务的风险

第五章投行业务

第一节债券承销

一、债券承销方式

二、债券承销业务内容

第二节银团贷款

一、银团贷款成员及角色

二、银团发起与管理

三、银团贷款合同

四、银团贷款管理

第三节并购贷款

一、并购贷款用途

第四节财务咨询顾问

一、咨询服务

二、资产管理顾问业务

三、财务顾问服务

第六章银行卡业务

第一节银行卡业务概述

一、银行卡定义

二、银行卡分类

三、银行卡交易流程

四、借记卡和信用卡的主要区别

第二节借记卡业务

一、借记卡定义

二、借记卡分类

三、借记卡功能

四、借记卡特点

第三节信用卡业务

一、信用卡定义

二、信用卡分类

三、信用卡业务介绍

四、信用卡主要特点

五、信用卡风险管理

第四节发展趋势

一、数字化支付无卡支付方兴未艾

二、利率市场化及因客定价逐步推进

三、金融科技与银行卡业务深度结合

四、场景化获客为银行卡业务发展助力

第七章理财与同业业务

第一节理财业务概述与管理

一、理财业务概述

二、理财业务管理

第二节同业业务

一、同业业务的定义

二、主要同业业务管理

三、风险监管要求

第三部分银行管理

第一章银行管理基础

第一节商业银行的组织架构

一、商业银行组织架构的内涵

二、西方商业银行的组织架构

三、我国商业银行组织架构及发展趋势

第二节银行管理的基本指标

一、规模指标

二、结构指标

三、效率指标

四、市场指标

五、安全性指标

六、流动性指标

七、集中度指标

八、盈利性指标

第二章公司治理、内部控制与合规管理

第一节公司治理

一、银行公司治理概述

二、稳健公司治理原则

三、银行公司治理的组织架构

四、激励约束机制

五、商业银行股权管理

六、商业银行大股东行为监管

七、商业银行关联交易管理

第二节内部控制

一、内部控制目标与基本原则

二、内部控制治理

三、内部控制措施

四、内部控制保障

第三节合规管理

二、合规管理的重点内容

三、合规风险管理体系

第四节内部审计

一、内部审计的目标和原则

二、内部审计的组织架构

三、内部审计的内容与权限

四、内部审计的组织实施

第三章商业银行资产负债管理

第一节资产负债管理概述

一、资产负债管理的对象

二、资产负债管理的目标

三、资产负债管理的原则

四、资产负债管理的构成内容

第二节资产负债管理的工具与策略

一、资产负债管理工具

二、资产负债管理的策略

第四章资本管理

第一节概述

一、资本的定义和分类

二、资本的作用

第二节巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管

一、巴塞尔资本协议

二、我国银行业资本监管

第三节商业银行的资本管理

一、内部资本评估程序

二、资本规划

三、资本充足率管理策略

第四节经济资本

一、经济资本计量

二、经济资本分配

三、风险绩效考核

第五章风险管理

一、风险的定义

二、风险的分类

第二节全面风险管理

一、全面风险管理概述

二、风险战略、风险偏好与风险策略

三、风险管理的组织架构

四、风险管理流程

五、风险文化

第三节信用风险管理

一、信用风险的分类

二、信用风险的计量

三、信用风险的管控手段

四、贷款质量管理与不良贷款处置

第四节市场风险管理

一、市场风险的分类

二、市场风险的计量

三、市场风险的管控手段

第五节操作风险管理

一、操作风险的分类

二、操作风险的计量

三、操作风险的管控手段

第六节流动性风险管理

一、流动性风险的分类

二、流动性风险的计量

三、流动性风险的管控手段

第七节声誉风险管理

一、声誉风险管理的内容

二、声誉风险的管控手段

三、声誉风险管理的流程

四、声誉风险管理的常态化建设

第四部分银行从业法律基础

第一章银行基本法律法规

第一节《中国人民银行法》

一、中国人民银行的法定职责与业务

二、人民币

三、中国人民银行的监督管理

第二节《银行业监督管理法》

一、《银行业监督管理法》的适用范围

二、银行业监督管理机构的监督管理职责

三、银行业监督管理机构的监督管理措施

第三节《商业银行法》

一、商业银行法律地位与经营原则

二、商业银行组织机构

三、商业银行业务规则

四、商业银行的接管和终止

第四节《反洗钱法》

一、洗钱的概念、过程及方式

二、反洗钱的监管机构及职责

三、商业银行的反洗钱义务

第二章民事法律制度

第一节民法

一、民法概述

二、民事主体

三、民事法律行为与代理

四、诉讼时效

五、民事诉讼与仲裁

第二节物权法和担保法

一、物权基本法律制度

二、担保法律制度

第三节合同

一、合同与合同的相对性

二、合同的订立

三、合同的效力

四、合同的履行

五、合同的保全

六、合同的变更、转让与终止

七、违约责任

第四节婚姻和继承

一、婚姻

二、继承

第三章商事法律制度

第一节公司法律制度

一、公司的概念和种类

二、公司设立制度

三、公司资本制度

四、公司的组织机构

五、公司终止制度

第二节证券与保险法律制度

一、《证券法》

二、《基金法》

三、《保险法》

第三节信托法律制度

一、信托概述

二、信托的设立

三、信托法律关系的主体

四、信托法律关系的客体

五、信托的变更与终止

第四节票据法律制度

一、《票据法》概述

二、票据的功能

三、票据行为

四、票据权利

五、票据丧失的补救措施

第五节破产法律制度

一、破产法概述

二、破产的申请和受理

三、债务人财产

四、破产债权及申报

五、债权人会议和债权人委员会

六、重整与和解

七、破产清算

第四章刑事法律制度

第一节《刑法》基本理论

一、《刑法》的概念、任务和基本原则

二、犯罪

三、刑罚

第二节金融犯罪及刑事责任

一、金融犯罪概述

二、破坏金融管理秩序罪

三、金融诈骗罪

第三节刑事诉讼

一、刑事诉讼概述

二、刑事诉讼基本程序

三、刑事诉讼强制措施

四、附带民事诉讼

第五章行政法律制度

第一节行政许可

一、行政许可概述

二、重要行政许可法律规则

第二节行政处罚

一、行政处罚概述

二、重要行政处罚法律规则

第三节行政强制

一、行政强制概述

二、重要行政强制法律规则

第四节行政复议

一、行政复议概述

二、重要行政复议法律规则

第五节行政诉讼

一、行政诉讼概述

二、重要行政诉讼法律规则

第五部分银行监管与自律

第一章银行监管体制

第一节国际银行监管发展历史与主要监管体制

一、银行监管起源与演变

二、国际上主要金融监管的体制

三、主要国家的银行监管体制及其变革

四、巴塞尔银行监管委员会

第二节我国的银行监管框架

一、我国银行监管的历史

二、银行监管的四个层次

三、我国当前银行监管的框架

第二章银行监管目标、方法

第一节银行监管目标

一、银行监管目标概览

二、监管目标的重塑与优化

第二节银行监管方法

一、合规监管和以风险为本的监管

二、银行监管的流程

三、监管评级

第三章银行自律与市场约束

第一节银行自律组织

一、国际银行自律组织

二、中国银行业协会

第二节职业操守和行为准则

一、职业操守和行为准则的宗旨和适用范围

二、职业操守

三、行为规范

四、保护客户合法权益

五、维护国家金融安全

六、强化职业行为自律

第三节市场约束

二、信息披露

第四章清廉金融

第一节清廉金融概述

一、清廉金融实质

二、清廉金融内涵

三、清廉金融文化

第二节清廉金融行为

一、行为守法

二、业务合规

三、履职遵纪

四、维护国家金融安全

第三节清廉从业管理

一、从业禁令

二、行为管理

三、监督问责

第五章银行业消费者权益保护

第一节银行业消费者权益保护概况

一、国际概况

二、国内概况

第二节我国银行业消费者权益保护的主要内容

一、银行业消费者的主要权利

二、银行业金融机构的主要义务

三、银行业消费者权益保护的实施

第三节银行业金融机构社会责任

一、经济责任

二、社会责任

三、环境责任

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THE END
1.法律法规体系概览从源流到现实应用的全方位探究法律法规体系概览:从源流到现实应用的全方位探究 一、法律法规的定义与功能 法律法规是国家为了维护社会秩序,规范人们行为,保护公民权利和自由而制定的命令性文件。它们不仅体现了国家意志,也是社会治理和经济发展的重要基础。 二、法律法规的分类 根据其内容和功能,法律法规可以分为几大类: https://www.erdqcvtxm.cn/jun-lei-wen-xian/407962.html
2.法律法规在一个国家或地区,法律法规是维护社会秩序、保障公民权利和义务,以及促进经济发展的重要工具。这些法律法规可以分为几个主要类别,每个类别都有其特定的作用和范围。 首先,从顶层结构来看,我们有宪法。宪法是最高的法律,它规定了国家的根本制度、国家机构以及基本权利与义务等。这一层次最为核心,是整个法律体系的基础。https://www.qtleqzhor.cn/nong-ye-zong-he/400023.html
3.法律法规体系的构建与完善从原则到实践的探究法律法规体系的构建与完善:从原则到实践的探究 一、法律法规的定义与作用 法律法规是国家为了维护社会秩序,实现公平正义和社会进步而制定的规范性文件。它们对社会成员的行为进行规范,确保各方权利和义务得到保障。 二、不同类型的法律法规 基本 法律:规定国家根本制度和基本系统,包括宪法、国籍法等。 https://www.cjan6a6c.cn/ke-yan-xiang-mu/454920.html
4.法律法规体系的构建与完善探索规范性文本的多维度关系简介法律法规体系的构建与完善:探索规范性文本的多维度关系 一、法律法规系统概述 法律法规是国家为了确保社会秩序和公民权利,通过立法机关制定的各种规定。它们在不同层次、领域内起着不可或缺的作用,包括但不限于宪法、行政 法律、刑事法律以及特别保护措施等。 二、宪法及其地位 作为最高规范,它对整个国家的政治体https://www.ontdhjbdb.com/ke-pu-dong-tai/380049.html
5.我们如何区分法律体系和其他体系法律体系与其他体系(如立法体系、法系等)的区分主要基于它们的定义、构成元素和分类标准。 一、法律体系与立法体系的区别 构成元素不同:法律体系的组成要素是法律部门,这些部门按照法律规范所调整的不同社会关系和不同调整方法划分。而立法体系的组成要素则是法的渊源,即法的外在表现形式。 分类组合标准不同:法律体系https://ailegal.baidu.com/legalarticle/qadetail?id=fda87b956fc273001011
6.信息安全法律法规知识点汇总(郑大信安个人总结版)第五章 信息安全法律法规体系层次 10 第六章 信息安全管理标准 11 第七章信息安全管理体系13 第八章 信息安全风险评估 18 第一章 绪论 1.信息作为一种资源,它的普遍性、共享性、增值性、可处理性和多效用性,使其对于人类具有特别重要的意义。 2.在最一般的意义上,亦即没有任何约束条件,可以将信息定义为事物https://blog.csdn.net/Trieyes_of_feng/article/details/125325055
7.05年10月法律基础与思想道德修养总结(一)二、我国社会主义法律的渊源主要包括:(8种) ①宪法;②法律;③行政法规;④政府规章、地方性法规;⑤自治条例和单行条例;⑥特别行政区制定的法律和法规;⑦经济特区制定的法规;⑧军事法规等等. 三、法律的分类:1.按照不同的标准或角度可分为(5类法): http://www.dadeedu.com/html/dade_855.html
8.2018年第3期总第5期摘要:法系作为世界上法律体系分类的基本范畴,构成了现代法律人认知、理解和把握世界法律总体格局的重要理论工具。然而,随着世界政治、经济、文化的不断交融,各国法律也随之发生吸收、借鉴与融合,世界法律体系也逐渐发生变化,打破了传统上大陆法系、英美法系的划分,从而引入“混合法系”的概念。但在目前法系理论研究上,关于http://fxy.hunnu.edu.cn/info/1130/2924.htm
9.公共基础知识易错点:法律渊源和法律体系公务员考试网笔者认为,为应对事业单位的考试,对于此知识点的记忆最简便且准确的方法就是记住法律渊源和法律体系的表现形式:准确记忆法律渊源比如宪法、法律、行政法规、地方性法规、地方政府规章和部门规章等;法律体系由法律部门组成,比如宪法部门;行政法部门、刑法部门、民商法部门、经济法部门、环境与资源保护法部门、劳动与社会保障https://www.huatu.com/2018/0316/1626992.html
10.我国劳动争议解决机制之完善第四,解决机制、权益救济的多元化以及程序的法律化。劳动争议解决机制是多元化、多层次、多类型的复合体系,在我国形成了国家、社会、公民及其他主体共同参与的机制,主要由调解机构、仲裁机构和司法机构进行,采取公力解决、社会解决、私力解决相结合的方式。它们的目的是一致的,规则是相似的,但程序是多样的,诉讼方式与非https://www.chinacourt.org/article/detail/2016/03/id/1827947.shtml
11.无讼阅读换个方式,打造你的专属法律法规数据库(内附福利)严格限制准入门槛,并非所有跟法律法规沾边的东西都值得被收录。一些对法律法规的解读及指导案例等,应单独归类,而不与法规混淆。确保这个笔记本的所有内容都是可以直接作为文件起草的直接依据。一旦准入标准放宽,后期检索成本也必然提升。 3.2 分类体系 轻分类、重搜索是我一贯推崇的原则,不要一开始就试图将所有法律法规https://victory.itslaw.com/victory/api/v1/articles/article/92813370-2277-4c34-b8ab-841141d7c9dd?downloadLink=2