基金从业资格证考试真题——网友回忆版
单选
1.关于基金销售费用，以下表述正确的是
对于不同的投资人，基金销售机构可以在基金招募说明书载明和公告之外，采用不同的费率
基金中期报告中应披露管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额
基金销售机构提取的客户维护费从基金销售服务费中列支
基金销售机构可以和基金管理人协议约定，按照交易量提取一定的客户维护费
解析
A.错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
B.正确。基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
以下属于基金托管人职责的是（）。
I.基金资产保管
Ⅲ对基金投资运作进行监督
IV.基金资金清算
A.Ⅱ、Ⅲ、
B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、III、IV
D.I、Ⅱ
参考答案∶B
在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（）。
A.被调查方提供的非公开信息
B.监管机构的信息
C.被调查方公开披露的信息
D.第三分独立机构的信息
参考答案∶C
关于基金与股票的比较，以下描述正确的是()。
A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大
B.股票是信用凭证，基金是受益凭证
C.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系
D.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域
在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（）。
A.基金合同、托管协议、募集申请报告
B.托管协议、招募说明书、募集申请报告
C.基金合同、托管协议、招募说明书
D.基金合同、招募说明书、募集申请报告
关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务，以下表述错误的是（）。
A.投资者以"份额"为单位，提交认购申请
B.认购申请已经受理后可以申请撤单
C.投资者需开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户
D.投资者需在资金账户存入足够的资金
参考答案：B
以下属于QDII基金临时公告需要披露的事项是()。
l、变更境外托管人
II、变更投资顾问
III.投资顾问主要负责人变动
IV.资产净值和份额净值
A.l、II、III、IV
B.I、II、IV
C.l、II、III、
D.Il、III、IV
第6%上午11∶25
以下属于QDII基金临时公告需要披露的事项是
()。
II变更投资顾问
C.I、II、III、
基金监管的首要目标是（）。
A.保障基金行业的健康发展
C.维护市场秩序
D.监督基金机构的稳健运行
某封闭式基金募集期限届满，以下情况中满足募集成功条件的是（）。
A.基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数为150人
B.基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数为200人二
C.基金份额总额达到核准规模的85%且份额持有人人数为240人
D.基金份额总额达到核准规模的80%且份额持有人人数为100人
关于投资者教育的内容，以下表述正确的是
I.投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素影响
I资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置
III权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现
A.l、II
B.l、Ⅲ
C.II、Ⅲ
D.l、II、Ⅲ
参考答案∶D
关于金融、金融市场与国民理财的关系，以下表述错误的是（）。
I国民经济生活的日常收入，支出活动与现代金融供需不存在直接关系
Ⅱ.通过投资者金融工具，居民持有的货币量盈余可以进入金融市场
A.l、II、Ⅲ
D.l、II
A基金合同、托管协议、募集申请报告
B托管协议、招募说明书、募集申请报告
C基金合同托管协议、招募说明书
D基金合同、招募说明书、募集申请报告
参考答案;C
关于巨额赎回的处理，以下说法错误的是（）。
A基金管理人可以根据法规要求及其兑付能
力而决定接受全额赎回或部分延期赎回
B基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，可以拒绝赎回
C基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理
D基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请
基金在进行注册登记时，采用普通程序的是（）。
AETF及联接基金
B发起式基金
CQDII基金
D分级基金
参考答案：D
证券投资基金反映的法律关系是（）。
A所有权关系
B信托关系
C债权债务关系
D同时具备所有权和债权
参考答案;B
某投资者赎回开放式基金5万份，对应的赎回费率为0.5%，赎回当日基金份额净值为1.025元，则其赎回手续费为（）。
A256.25元
B252.25元
C250元
D245元
参考答案;A
募集机构应当在私募基金募集完毕、投资冷静期满后，指定专人进行投资回访。以下回访内容，错误的是（）。
A确认投资者知悉未来可能承担投资损失
B确定投资者为本人或本机构
C确认投资者风险承受能力与所投资的产品相匹配
D确认冷静期后投资者不能接触基金合同
关于QDII基金信息披露的要求，以下表述错误的是（）
B基金管理人在管理QDI基金时，如委托境外托管人，应当在招募说明书中坡露境外托管人的有关信息
C基金管理人管理QDII基金是，应当在招募说明书中披露境外市场可能发生的风险信
D涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来导源，并保持一致性
参考答案∶A
基金管理人销售合规性风险管理的主要措施包括（）。
Ⅰ.对宣传推介材料进行合规审核
II.从严监控客户资料信息修改
Ⅲ加强销售行为的规范和监督
IV.严格选择合作的基金销售机构
AⅠⅡ
BⅠⅢⅣ
CⅠⅡⅢⅣ
DⅡⅢⅣ
Ⅰ.基金资产保管
III对基金投资运作进行监督
AⅡⅢ
DⅠⅡ
A.T+1日，T+3日
B.T+1日，T+2日
C.T+1日，T+1日
D.T+2日，T+3日
【答案】B
根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损失的，应当如何承担责任（）
A.基金管理人和托管人承担连带赔偿责任
B.基金管理人和托管人按其过错比例各自承担
相应的
C.基金管理人和托管人协商承担赔偿责任
D.由基金财产承担损失
参考答案：A
关于私募基金基金合同，以下表述正确的是（）
A.法律规定私募基金合同的必备条款，有利于
保护投资者利益
B.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关
C.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益
D.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关
关于基金市场服务机构，以下说法错误的是（）
A.基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构
B.基金管理人可以委托其他机构代为办理基金
份额登记业务
C.从事公开募集基金投资顾问业务的机构，应当向中国证监会排除机构申请注册
D.基金管理人不可以委托其他机构代为办理基
金估值核算业务
参考答案D
私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件
Ⅰ资产规模或者收入水平达到规定要求
Ⅱ具备相应的风险识别能力和风险承担能力
Ⅲ单只基金认购金额不低于200万元
Ⅳ单只基金合格投资者累计不超过100人A.1、II、Ⅲ
B.I、II、III、IV
CIII、IV
D.ⅠⅡ
基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（）
A.获取客户身份信息
B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成
C.明确提示投资者注意投资基金的风险
D.为投资者提供售后服务
【解析】B属于基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形。
基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）
A.要求投资者提供金融资产证明
B.对投资者的专业知识进行考查
C.要求投资者提供收入证明
D.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报
【答案】D
【解析】符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化∶
（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。
（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元且具有1年以上证卷、基金
1.关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的有（）。
l.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证券登记结算有限责任公司对基金销售结算资金管理的有关要求
ⅡI有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
Ⅲ.财务状况良好，运作规范稳定
IV.基金销售业务的技术系统已与基金托管人相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准
lI、IV
H、Ⅲ
IHl
III、IV
商业银行（含在华外资法人银行，下同）证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下条件∶
（1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。
（2）财务状况良好，运作规范稳定。
（3）有与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施。
（4）有安全高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中场证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人，中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。
（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。
（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。
（7）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。