2、在洗钱过程的“离析阶段”，洗钱分子尤其选择哪些国家和地区进行资金划转？
答：反洗钱法律和机构建设不健全以及在反洗钱调查方面不合作的国家和地区。
3、洗钱活动对经济的危害性主要体现在哪方面？
答：洗钱行为扭曲资源分配，影响一国经济增长。
4、洗钱活动对政治的危害性主要体现在哪方面？
答：洗钱行为会滋生腐败，影响政府声誉，对执政者构成严重的信任危机。
5、“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？
答：1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人民共和国刑法》首次以专门条款规定了洗钱罪。
6、目前，我国《刑法》在第几条界定了洗钱罪？
答：第一百九十一条。
7、金融行动特别工作组（FATF）在全球设有哪几个工作小组？
答：FATF在全球设有加勒比海金融行动小组、中东欧金融行动小组、亚太金融行动小组、东南非金融行动小组、中西非金融行动小组和南美金融行动小组。
8、《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易信息的两条限制性使用规定是什么？
答：（1）反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；（2）司法机关依
法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
9、我国反洗钱法律制度主要包括哪两方面的内容？
答：刑事打击和预防、监控两个方面。
答：于2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。
答：2007年1月1日
12、《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么？
13、我国现行的四大反洗钱部门规章是哪四部？
答：《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
答：2007年1月1日起施行。
答：2007年3月1日起施行。
答：2007年8月1日起施行。
17、我国反洗钱行政主管部门指的是哪个部门？
答：根据我国《反洗钱法》和《中国人民银行法》规定，中国人民银行是我国的反洗钱
行政主管部门。
18、《金融机构反洗钱规定》中提到的中国人民银行或者省一级分支机构包括哪些机构？
答：具体包括：中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。
19、《反洗钱法》规定履行反洗钱义务主体有哪些？
答：在中华人民共和国境内设立的金融机构，按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
20、金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立哪三项基本制度履行反洗钱义务？
答：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。
21、洗钱预防措施的核心是什么？
答：洗钱预防措施的核心是有效识别和及时报告可疑交易。
22、金融机构反洗钱内部控制制度的有效实施由谁负责？
答：由金融机构负责人负责。
23、任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向什么部门举报？
答：向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
24、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，司法机关按照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，分别只能用于哪些方面？
答：反洗钱行政调查、反洗钱刑事诉讼。
25、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构有哪些反洗钱职责？
26、实践中，金融机构与客户的交易关系主要分为哪两类？
答：（1）通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；（2）客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。
27、金融机构应当保存的交易记录包括哪些内容？
答：关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
28、金融机构工作人员协助进行洗钱活动的，尚未构成犯罪的，应给予什么处分？
答：给予纪律处分。
29、《反洗钱法》对违反反洗钱义务的行为采取怎样的处罚原则？
答：《反洗钱法》对违反反洗钱义务的行为采取“双罚制”原则，既对金融机构实施行政处罚，又对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处罚。
30、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构开展反洗钱调查，调查人员不得少于多少人？并应当出示哪些证件？
答：2人；应当出示《中国人民银行执法证》和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的《反洗钱调查通知书》。
31、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构开展反洗钱调查，经调查仍不能能排除洗钱嫌疑的，应当立即向哪个部门或者机关报案？