银行业专业人员职业资格考试专业实务科目
《个人理财》初级考试大纲
【考试目的】
【考试内容】
一、个人理财
（二）掌握银行个人理财业务的分类；
（三）了解理财师工作流程及主要内容；
（四）了解国内外个人理财业务的发展状况；
（五）了解理财师的队伍迅速扩张原因及职业特征；
（六）掌握理财师的执业资格要求；
（七）了解理财师所承担的社会责任。
（一）了解中国的法律体系；
（二）掌握民事法律关系；
（六）了解个人外汇业务涉及的法律法规；
三、理财投资市场
（一）掌握金融市场的特点、功能、分类及构成要素；
（二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用；
（三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；
（四）掌握股票市场及其在个人理财中的运用；
（五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；
（六）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；
（七）掌握保险市场及其在个人理财中的运用；
（八）熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。
四、金融投资产品
（一）掌握资管新规的主要内容；
（二）了解银行代销金融产品的分类及销售原则；
（三）掌握银行理财产品的分类、特点、风险及法律约束；
（五）掌握基金的特点、分类、要素、风险及法律约束；
（六）掌握银行代理保险产品的分类、要素、风险及法律
约束；
（七）掌握信托产品、保险资产管理计划、券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品等资产管理产品的主要业务类型、产品特征、风险、法律约束及投资注意事项；
（八）掌握国债、贵金属及合伙制私募基金等金融投资产品的分类、要素、风险及法律约束。
五、客户分类与需求分析
（一）熟悉理财师了解客户需求的重要性及主要内容；
（二）熟悉客户的分类方法及需求分析；
（三）掌握生命周期理论及其与客户需求分析的关系；
（四）掌握理财师了解客户的方法。
六、理财规划计算工具与方法
（三）掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用；
（四）掌握复利与年金系数表的计算方法及运用；
（五）了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用；
（六）了解不同理财工具的特点及比较；
七、理财师的工作流程和方法
（一）熟悉理财师的工作流程；
（二）熟悉收集客户信息的必要性和技巧,以及客户信息的分析方法；
（四）掌握理财规划方案的内容及要点；
（五）熟悉理财规划方案执行过程中的原则及注意事项；
八、理财师金融服务技巧
（一）了解理财师的商务礼仪与沟通技巧；
（三）了解线上沟通的技巧；
（四）了解金融产品服务推荐流程与技巧。
本考试大纲和辅导教材是2024年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于辅导教材内容。
如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
公告原标题：银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人理财》初级考试大纲
2024年银行从业考试新大纲，除初中级《银行业法律法规与综合能力》和《个人贷款》这4个科目依旧沿用2021版的大纲外，初中级《个人理财》《银行管理》《风险管理》《公司信贷》共8个科目必须使用2024版新考试大纲！正在备考这几科的考生不要用错大纲啦！