“黄金烟酒鲜花蛋糕”礼盒礼物！警惕被动成为“洗钱帮凶“！

近期全国多家鲜花、蛋糕店主涉嫌被动洗钱

银行卡因涉案被冻结……

真实案例

一花店老板茆女士

并发来的订单

要求制作一个52000元现金鲜花礼盒

用于给女友求婚

沟通好款式和费用后

对方向茆女士要了银行卡号转账

让其取钱帮忙制作

可就在将花束送到顾客手上

一个小时之内茆女士却收到

银行卡被冻结的消息

经警方核实

茆女士收到用于制作现金花束的资金

实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款

这是一种新型洗钱方式

诈骗团伙为快速洗钱

把从银行取现、换虚拟币方式

转为向花店、蛋糕店等

进行大额消费套现

诈骗套路分析

诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，放松了警惕。

通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。

就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

警方提醒

商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。

同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。