上海农村商业银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告
（上接B749版）
升级技术管理2.0，发布“3+2”应用架构体系，规范应用系统建设。优化架构师培养体系，不断提升技术管控的有效性和掌控程度。持续优化应用系统基础架构，63套重点信息系统双中心双活改造有序投产，灾切耗时大幅缩短，系统可用性和业务连续性大幅提升。
升级测试管理2.0，形成“3+2+1”工作体系，提升测试工作自动化程度，测试效能进一步提升，顺利通过TMMi3级认证，测试管理工作进入标准化发展新阶段。
升级研发管理2.0，研发交付能力显著增强，投产项目同比增长78%，研发节奏明显加快，交付周期大幅缩短，有效促进科技研发提质增效。
升级IT风险管理2.0，“风险分析、风险排查、风险指标”三驾马车协同发力，故障治理取得实效，研发质量优化效果显著，生产风险得到有效控制，管理水平显著进步。报告期内，本公司“IT风险管理方法提升项目”在2023第七届农村中小金融机构科技创新优秀案例评选中荣获科技管理创新优秀案例。
夯实数字化转型人才保障，稳步扩大队伍规模，加强人员培养、梯队建设。优化人才双通道发展体系，健全多层级金融科技培训培养体系，构建差异化培养模式，取得明显成效。重视文化阵地管理，创新文化宣传方式，树典型、立标杆，队伍战斗力和组织向心力进一步提升。
提升数据治理能力
本公司在2023一2025年数据战略中明确以深化数据要素应用为基础，从深化数据综合应用、提升数据供给能力、健全数据治理体系、保障数据安全合规等方面，提升数据管理水平，支撑业务经营发展，助力全行数字化转型。本公司不断提升数据治理能力，健全业务、数据、科技三方统筹协调机制，持续推进数据标准制标和落标，强化客户、产品企业级主数据管理；建立数据质量“专项+日常”提升机制以及数据质量问题提级、扩面机制，质量检核规则前移至源头系统，建设云检核系统，强化数据质量管控，完善数据质量管理。以价值为导向，丰富数据资产内容，在基础类数据资产的基础上统一纳管指标和外部数据等服务类数据资产，实现指标数据可视化，推进外部数据共享共用，逐步赋能业务发展。
深化金融科技创新运用
报告期内，本公司联合证券、保险同业机构，成立上海金融科技产业联盟智慧金融专业委员会，加强人工智能在金融领域的跨行业、跨市场、跨机构应用，促进同业机构间技术交流、联合攻关和协同创新。
本公司成立可用性研究实验室，围绕“定目标、定任务、筹资源”，综合运用评估走查、可用性测试、深度访谈、焦点小组、眼动测试等研究方法，推动实验室项目研究类、创新探索类、参访交流类项目的开展。报告期内，聚焦电子渠道，开展手机银行7.0和企业网银3.0版的客户体验研究工作，同时开展数据挖掘探索和实践，用数字化手段赋能客户经营，提升客户体验。
本公司健全金融科技研究工作机制，搭建公司内部金融科技研究、交流和展示的平台，打造一支具有较强学习和钻研能力的金融科技研究队伍，推出一批具有较高质量的研究成果，并落地转化，助力科技赋能创造价值。
本公司深化金融科技应用。在人工智能技术运用方面，建立了感知能力群、认知能力群、决策能力群等技术框架，已应用在身份识别、智能客服、智能营销和智能风控等业务场景；运用OCR技术赋能近30个业务应用场景、运用RPA技术赋能100+业务应用场景；建设隐私计算平台，实现“数据可用不可见”，在安全、合规的前提下深化数据应用，有效解决数据安全、隐私保护的难题，已应用在零售长尾促活、普惠潜客挖掘等业务场景；大模型技术已在智能合规系统的应用方面取得亮点成果。
加强安全运维与信息保护
本公司已在上海、深圳建立“两地三中心”容灾架构，进一步提升容灾能力，并建立与之相适应的生产运行管理机制和队伍，顺利通过ISO20000年度审查，努力提升数据中心服务能力成熟度，为数字化转型提供基础支撑。报告期内，本公司信息系统运行稳定可靠。
本公司坚守安全生产底线，强化网络安全管理，健全一体化安全防御体系。报告期内，持续优化管理机制和技术手段，提升数据安全管理能力，保护客户隐私，筑牢数据安全防线。不断提升全员网络安全责任意识，持续提高网络安全管理水平，保障生产运维服务质量，顺利通过ISO27001年度审查。持续完善本公司安全开发生命周期管理体系，保障研发交付质量。持续实施安全加固，提升威胁发现、阻断及纵深防御能力，顺利完成各类重点保障任务，为客户提供安全稳定的金融服务。
强化金融科技赋能数字化转型
报告期内，本公司稳步推进数字化转型各项工作，丰富金融产品和服务体系，强化业务场景应用和价值创造，加速金融科技赋能业务发展。全年上线58套新系统，有效推动全行战略部署和重大经营转型的落地实施。
赋能对公业务方面，焕新升级企业网银3.0，升级转账、代发、票据、外汇等6大核心业务模块，打造“专、精、多、易”的客户使用体验。全新上线对公客户经营系统，实现客户触达、营销及客户服务的全生命周期经营管理迈上新台阶。报告期内，本公司“对公经营系统群CCRM1.0”在第四届长三角金融科技创新与应用全球大赛中荣获金融机构最佳实践奖。投产新一代票据业务系统，票据业务自助化、线上化能力显著提升。上线新国际结算业务系统，重构跨境汇款业务流程，全面提升客户使用体验。
赋能普惠金融方面，数字化助力农村金融服务的覆盖面和便利性有效提升，投产农批农贸生态化平台项目，形成场景化、平台化、智能化的产业链业务拓展模式。丰富普惠贷款产品线，上线普惠易贷、微企贷、积数贷等创新产品。报告期内，本公司“基于大数据技术的农业产业链融资服务”项目被纳入上海市金融科技创新监管工具创新应用（监管沙盒），进入测试运行阶段。“面向乡村振兴的智能普惠融资平台”项目荣获中国人民银行金融科技发展奖三等奖。
赋能风险管理方面，构建数字化风控支撑体系，完善数字化信贷平台建设，持续推进模型迭代优化。建设智能合规“3.0”管理平台、账户风险防控平台等，提升风控智能化水平。推进巴塞尔III系统项目群建设，投产风险加权资产计量系统二代和信用风险集市系统，有效提升风险计量和资本管理水平。持续优化对公授信管理系统，推出线上电子保函、员工持股贷、鑫动能、投贷联动孵化器等产品，有效助力业务发展。建设信用风险预警系统二代，打造智能化预警体系，提升贷后风险管控能力。启动个人信贷业务系统二代建设，助力个人信贷业务的数字化转型。
赋能运营管理方面，推进后台集约化作业模式，不断提升作业效率。持续拓展移动智能柜台设备对公上门开户业务场景的推广，提升对公上门服务能力。提升厅堂智能机具客户体验，开展金融无障碍改造，满足适老化服务需求。
（五）渠道建设
报告期内，本公司牢固树立网点作为经营主体的核心定位，优化网点布局，有序推进网点转型，加快线下渠道升级，构建“网点+APP+远程”的立体经营格局,建立客户经营的线上线下交互新模式，推进渠道协同一体化经营，建设覆盖范围广、流程标准化、体系可复制、效果可持续的规模化、协同化、智能化银行。
网点经营
报告期内，本公司基于市场调研、数据分析、政策研究，科学制定了新三年网点布局规划，在保持网点总量均衡的基础上，优化网点布局，加快将网点配置到客户资源富集区,使网点与城市规划、区域经济、居民常住人口分布相适应，形成渗透全辖、辐射到位的网点分布体系。进一步优化郊区网点的布局，在巩固现有乡镇地区网点优势的基础上，重点围绕上海市“五个新城”“城镇圈”及“大型居住社区”建设，通过选址调整，有效扩大服务覆盖面。
报告期末，本公司共有364家分支机构，其中：上海地区分支机构357家，上海以外地区分支机构7家。在上海108个乡镇中，网点数量共计243家，基本实现全覆盖。在“五个新城”中，共建设128家分支机构。报告期内，本公司启动网点调整27家，完成调整13家，其中新设1家、迁址11家、撤并1家。机构具体分布如下表：
注：员工人数包含劳务派遣人员。
本公司以提升客户体验为目标，不断优化网点建设标准，打造业务办理便捷、服务专业、环境温馨的网点环境，推动网点从结算交易向满足客户多元需求的体验服务转变，提升网点整体形象；立足老年客群需求，积极打造养老金融特色网点试点，以特色化经营模式，提升网点服务能力。报告期内，本公司26家新标准网点焕新开业。报告期末，本公司智能柜员机总计794台，业务功能达到159项，业务分流率达80%左右。报告期内，本公司核心账务系统日均交易量787.90万笔，同比增长15.79%。
在线渠道
远程银行中心方面，本公司深化服务定位，完善系统平台建设，加快智能技术应用，着力提升服务能力。报告期末,本公司远程银行人工服务满意率达99.43%。
（六）主要子公司
1、沪农商村镇银行
本公司积极响应党中央号召，根据中共中央、国务院及行业监管文件精神，为填补农村金融服务空白，满足日趋多样化的农村金融需求，促进县域、中小企业和“三农”经济的发展，于2009年在崇明县设立了上海市首家村镇银行，又于2011年在山东、湖南、云南三省和北京、深圳二市批量发起设立了34家村镇银行，形成了“东中西有机结合，一南一北遥相呼应”的战略布局。报告期末，35家沪农商村镇银行注册资本共计28.78亿元，其中本公司持有17.98亿股。
报告期内，35家沪农商村镇银行围绕新三年战略规划，深入理解商业银行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束的“四自”原则，坚持做小做散市场定位不动摇、坚持社区厅堂营销不动摇、坚持村居服务不动摇，稳步推进各项战略举措落地，逐步形成具有“沪农商”特色的业务模式，提升沪农商村镇银行的品牌影响力，为高质量可持续发展做出贡献。
报告期末，35家沪农商村镇银行资产总额360.84亿元，净资产总额36.89亿元，存款本金余额307.75亿元，贷款本金余额199.82亿元，农户和小微贷款在贷款总额中的占比达到90.43%。报告期内，35家沪农商村镇银行合计实现营业收入9.12亿元，净利润0.81亿元。
2、长江联合金融租赁有限公司
长江联合金融租赁有限公司成立于2015年6月，是国内首批为贯彻落实国务院国有企业混合所有制改革精神、全面推行市场化经营机制而成立的银行系金融租赁公司之一，公司总部位于中国（上海）自由贸易试验区内。报告期末，长江金租注册资本24.50亿元，本公司持有其54.29%的股权。
报告期内，长江金租以“打造具有鲜明专业特色和便捷客户服务能力的‘专、精、美’金融租赁优秀品牌”为愿景，确立“产业化发展、数字化转型、专业化运营”的核心业务策略，聚焦“普惠租赁、绿色租赁、设备租赁”三大业务发展方向，立足长三角城市群，为中小企业客户提供便捷高效的服务，是上海农商银行集团化布局长三角业务的桥头堡。
报告期末，长江金租资产总额378.15亿元，净资产48.89亿元。报告期内，长江金租实现营业收入13.34亿元，净利润6.45亿元。
（七）主要参股公司
报告期内，本公司新增投资参股杭州联合农村商业银行股份有限公司，旨在响应国家长三角一体化发展战略、主动谋求区域间协同发展，以资本为“纽带”联结长三角地区农村金融机构，形成发展合力。目前，双方已签订战略合作协议，未来将努力实现两地区域联动、共同发展，共同服务长三角一体化发展战略。
报告期末，本公司主要参股公司有江苏海门农村商业银行股份有限公司、杭州联合农村商业银行股份有限公司，持股比例分别为8.96%、4.00%。其他主要参股公司包括农信银资金清算中心有限责任公司、国家绿色发展基金股份有限公司，持股比例分别为5.76%、1.13%。
3公司主要会计数据和财务指标
3.1近3年的主要会计数据和财务指标
单位：千元币种：人民币
3.2报告期分季度的主要会计数据
季度数据与已披露定期报告数据差异说明
□适用√不适用
4股东情况
4.1报告期末及年报披露前一个月末的普通股股东总数、表决权恢复的优先股股东总数和持有特别表决权股份的股东总数及前10名股东情况
单位：股
4.2公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图
4.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
4.4报告期末公司优先股股东总数及前10名股东情况
5公司债券情况
第三节重要事项
董事会
2024年4月26日
证券代码：601825证券简称：沪农商行公告编号：2024-021
上海农村商业银行股份有限公司
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
●本公司拟聘用毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司2024年度会计师事务所。
●本次续聘事项尚需提交本公司股东大会审议。
一、拟聘任会计师事务所的基本情况
（一）机构信息
1.基本信息
毕马威华振会计师事务所于1992年8月18日在北京成立，于2012年7月5日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“毕马威华振”），2012年7月10日取得工商营业执照，并于2012年8月1日正式运营。毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层。
毕马威华振的首席合伙人邹俊，中国国籍，具有中国注册会计师资格。
截至2023年12月31日，毕马威华振有合伙人234人，注册会计师1,121人，其中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过260人。
毕马威华振2022年经审计的业务收入总额超过人民币41亿元，其中审计业务收入超过人民币39亿元（包括境内法定证券业务收入超过人民币9亿元，其他证券业务收入超过人民币10亿元，证券业务收入共计超过人民币19亿元）。
毕马威华振2022年上市公司年报审计客户家数为80家，上市公司财务报表审计收费总额为人民币4.9亿元。这些上市公司主要行业涉及制造业，金融业，信息传输、软件和信息技术服务业，电力、热力、燃气及水生产和供应业，交通运输、仓储和邮政业，采矿业，房地产业，科学研究和技术服务业，批发和零售业，租赁和商务服务业，水利、环境和公共设施管理业，以及文化、体育和娱乐业。毕马威华振2022年本公司同行业上市公司审计客户家数为17家。
2.投资者保护能力
3.诚信记录
（二）项目信息
本项目的项目合伙人及签字注册会计师李莹，2006年取得中国注册会计师资格。李莹于2004年开始在毕马威华振执业，2005年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本公司提供审计服务。李莹近三年签署或复核上市公司审计报告2份。
本项目的签字注册会计师张晨晨，2012年取得中国注册会计师资格。张晨晨于2008年开始在毕马威华振执业，2013年开始从事上市公司审计，2022年开始为本公司提供审计服务，现为毕马威华振审计业务合伙人，具备多年证券业务从业经历。
本项目的质量控制复核人为陈思杰，2000年取得中国注册会计师资格。陈思杰于1996年开始在毕马威华振执业，2000年开始从事上市公司审计工作，从2022年开始为本公司提供审计服务。陈思杰近三年签署或复核上市公司审计报告超过10份。
2.诚信记录
项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人最近三年均未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚、或证监会及其派出机构的行政监管措施，或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分。
3.独立性
毕马威华振及项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人按照职业道德守则的规定保持了独立性。
4.审计收费
毕马威华振的审计服务收费是按照业务的责任轻重、繁简程度、工作要求、所需的工作条件和工时及实际参加业务的各级别工作人员投入的专业知识和工作经验等因素确定。2024年度本项目的审计收费为人民币435万元，与去年同期一致，其中内控审计费用为人民币65万元。
二、拟续聘会计师事务所履行的程序
（一）审计委员会审议意见
本公司董事会审计委员会已对毕马威华振的基本信息、人员信息、业务规模、投资者保护能力、独立性和诚信记录、审计服务情况等进行了了解和审查，董事会审计委员会审议通过了《关于续聘2024年度会计师事务所的议案》，并同意将该议案提交本公司董事会审议。
（二）独立董事的独立意见
本公司独立董事认为毕马威华振在执业资质、专业胜任能力、投资者保护能力、独立性和诚信状况等方面符合监管规定，声誉良好。续聘毕马威华振为公司2024年度会计师事务所的决策程序符合有关法律法规和《公司章程》的有关规定。独立董事同意公司续聘2024年度会计师事务所事项，并同意提交股东大会审议。
（三）董事会的审议和表决情况
本公司第四届董事会第三十二次会议以17票同意、0票反对、0票弃权审议通过了《关于续聘2024年度会计师事务所的议案》，同意续聘毕马威华振为本公司2024年度会计师事务所。
（四）生效日期
本次续聘会计师事务所事项尚需提交本公司2023年度股东大会审议，并自本公司股东大会审议通过之日起生效。
特此公告。
上海农村商业银行股份有限公司董事会
证券代码：601825证券简称：沪农商行公告编号：2024-022
关于召开2023年度业绩说明会的公告
●会议召开地点：
●会议召开方式：视频直播和网络互动
上海农村商业银行股份有限公司（以下简称“本公司”）于2024年4月26日发布本公司2023年年度报告，为便于广大投资者更全面深入地了解本公司2023年度经营成果、财务状况，本公司定于2024年5月8日（星期三）下午15:00-17:00举行2023年度业绩说明会，就投资者普遍关心的问题进行交流。
一、说明会类型
（二）召开地点：
（三）召开方式：视频直播和网络互动
三、参加人员
本次业绩说明会的出席人员包括：董事长徐力先生（代行董事会秘书职责）、行长顾建忠先生、副行长张宏彪先生、首席财务官姚晓岗先生、首席风险官朱卫先生和独立董事代表。如有特殊情况，参会人员可能调整。
四、投资者参加方式
五、联系人及咨询办法
联系部门：董事会办公室
六、其他事项
证券代码：601825证券简称：沪农商行公告编号：2024-023
关于公司章程修订获国家金融监督
管理总局上海监管局核准的公告
上海农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2024年1月19日召开的2024年第一次临时股东大会审议通过了《关于修订〈上海农村商业银行股份有限公司章程〉及附件的议案》。根据国家金融监督管理总局上海监管局的意见，公司对《上海农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称“公司章程”）部分修订内容进行了完善。
近日，公司收到《国家金融监督管理总局上海监管局关于上海农村商业银行股份有限公司修改公司章程的批复》（沪金复〔2024〕249号）。国家金融监督管理总局上海监管局已核准公司修改后的公司章程，公司章程自核准之日起生效。
核准后的公司章程全文详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和公司网站（www.shrcb.com）。
证券代码：601825证券简称：沪农商行公告编号：2024-015
第四届董事会第三十二次会议决议公告
会议经审议并表决通过以下议案：
一、关于公司2023年度董事会工作报告的议案
表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。
本议案需提交公司股东大会审议。
二、关于公司2023年度经营工作报告的议案
三、关于公司2023年度预算执行情况和2024年度预算方案的议案
四、关于公司2023年度利润分配预案的议案
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司2023年度利润分配方案公告》。
五、关于公司2024年中期分红安排的议案
1、2024年中期分红条件：2024年半年度合并报表归属于公司股东的净利润为正。
2、2024年中期分红比例上限：中期分红以最近一期经审计的未分配利润为基准，合理考虑当期利润情况，不超过相应期间归属于公司股东的净利润。
后续，董事会在符合上述利润分配的条件下根据股东大会决议制定并实施具体的2024年中期分红方案。
六、关于制定公司2024-2026年股东回报规划的议案
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司2024-2026年股东回报规划》。
七、关于公司2023年年度报告及摘要的议案
本议案已经公司董事会审计委员会审议通过，全体成员同意提交董事会审议。
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司2023年年度报告》《上海农村商业银行股份有限公司2023年年度报告摘要》。
八、关于公司2023年度社会责任暨环境、社会及治理（ESG）报告的议案
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司2023年度社会责任暨环境、社会及治理（ESG）报告》。
九、关于公司2024年第一季度报告的议案
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司2024年第一季度报告》。
十、关于公司2023年度内控评价报告的议案
本议案已经公司董事会风险与合规管理委员会及审计委员会审议通过，全体成员同意提交董事会审议。
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司2023年度内部控制评价报告》。
十一、关于公司2023年度内部资本充足评估报告的议案
十二、关于公司2023年度资本充足率报告的议案
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司2023年度资本充足率报告》。
十三、关于公司2024年度日常关联交易预计额度的议案
表决情况：同意9票，反对0票，弃权0票。
本议案回避表决董事：周磊、张雪雁、王娟、刘宇、叶蓬、哈尔曼、阮丽雅、李冠莹。
本议案已经公司董事会关联交易控制委员会及独立董事专门会议审议通过，全体成员同意提交董事会审议。
公司独立董事同意公司关于2024年度日常关联交易预计额度事项。公司第四届董事会第三十二次会议审议通过的《关于公司2024年度日常关联交易预计额度的议案》审议程序合法有效，在表决时，关联董事予以了回避。公司预计的2024年度日常关联交易预计额度属于正常业务经营需要，交易程序合法合规、定价公允，不存在损害公司和中小股东利益的情形，不会对公司独立性构成影响，不会对公司持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。独立董事同意将本议案提交公司股东大会审议。
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司关于2024年度日常关联交易预计额度的公告》。
十四、关于续聘2024年度会计师事务所的议案
公司独立董事认为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“毕马威华振”）在执业资质、专业胜任能力、投资者保护能力、独立性和诚信状况等方面符合监管规定，声誉良好。续聘毕马威华振为公司2024年度会计师事务所的决策程序符合有关法律法规和《公司章程》的有关规定。独立董事同意公司续聘2024年度会计师事务所事项，并同意提交股东大会审议。
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《上海农村商业银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。
十五、关于公司2023年度董事履职评价的议案
因存在利害关系，各位董事回避对本人履职评价结果的表决。
本议案需提交公司监事会形成最终评价结果。
十六、关于修订《上海农商银行董事薪酬管理办法》的议案
表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票。
本议案回避表决董事：黄纪宪、陈缨、陈贵、王喆、刘运宏、李培功。
本议案已经公司董事会薪酬和提名委员会审议，全体成员同意提交董事会审议。
十七、关于公司2023年度战略执行情况评估报告的议案
十八、关于公司控股村镇银行2024年度发展规划和经营策略的议案
十九、关于部分经营机构调整组织架构的议案
二十、关于聘任谢晓冬女士为公司审计部总经理的议案
同意聘任谢晓冬女士为公司审计部总经理。
二十一、关于公司2023年度并表管理情况报告的议案
二十二、关于制定《上海农商银行2024年度风险偏好策略》的议案
二十三、关于修订《上海农商银行操作风险管理办法》的议案
二十四、关于公司不良资产呆账核销的议案
二十五、关于公司2023年度负债质量管理评估报告及2024年度负债质量管理策略的议案
二十六、关于公司2024年一季度第三支柱披露报告的议案
二十七、关于公司2023年度业务连续性管理全面审计的议案
二十八、关于公司2023年度信息科技全面审计的议案
证券代码：601825证券简称：沪农商行公告编号：2024-016
第四届监事会第十七次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
上海农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）第四届监事会第十七次会议于2024年4月25日以现场方式召开，会议通知及会议文件已于2024年4月15日以电子邮件方式发出。本次会议由第四届监事会召集人和主持人连柏林外部监事主持，应参会监事5人，实际参会监事5人。本次会议符合《公司法》和《上海农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）关于召开监事会法定人数的规定，表决所形成决议合法、有效。会议审议并经表决通过以下议案：
一、《关于上海农商银行监事会2023年度监督评价报告的议案》
表决情况为：同意5票，反对0票，弃权0票。
二、《关于上海农商银行2023年度董事履职评价的议案》
本议案需向公司股东大会报告。
三、《关于上海农商银行2023年度监事履职评价的议案》
四、《关于上海农商银行2023年度高级管理层履职评价的议案》
五、《关于修订〈上海农商银行监事薪酬管理办法（2024年修订）〉的议案》
表决情况为：同意3票，反对0票，弃权0票。
本议案回避表决监事：连柏林、聂明
六、《关于上海农村商业银行股份有限公司2023年年度报告及摘要的议案》
监事会认为，《上海农村商业银行股份有限公司2023年年度报告及摘要》的编制和审核程序符合法律法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司2023年的实际经营管理和财务状况。
七、《关于上海农村商业银行股份有限公司2024年第一季度报告的议案》
监事会认为，《上海农村商业银行股份有限公司2024年第一季度报告》的编制和审核程序符合法律法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司2024年第一季度的实际经营管理和财务状况。
八、《关于上海农村商业银行股份有限公司2023年度社会责任暨环境、社会及治理（ESG）报告的议案》
九、《关于上海农商银行2023年度战略执行情况评估报告的议案》
十、《关于上海农商银行2023年度预算执行情况和2024年度预算方案的议案》
十一、《关于上海农商银行2023年度利润分配预案的议案》
监事会认为，2023年度利润分配预案符合监管部门对现金分红、资本充足的监管要求，同时综合考虑了公司的可持续发展以及股东的投资回报等因素，制定程序符合《公司章程》规定。
十二、《关于续聘2024年度会计师事务所的议案》
十三、《关于上海农商银行2023年度并表管理情况报告的议案》
上海农村商业银行股份有限公司监事会
证券代码：601825证券简称：沪农商行公告编号：2024-017
2023年度利润分配方案公告
●分配比例：每10股派发现金股利人民币3.79元(含税)。
●本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体股权登记日期将在权益分派实施公告中明确。
●本次利润分配方案尚需提交股东大会审议批准。
一、利润分配方案内容
根据毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计的2023年度会计报表，上海农村商业银行股份有限公司（以下简称“本公司”）2023年度实现净利润人民币118.72亿元。本次利润分配方案如下：
1.按照经审计的本公司2023年度净利润人民币118.72亿元的10%提取法定盈余公积，共计人民币11.87亿元。
2.按照期末风险资产增加额的1.5%提取计提一般风险准备，共计人民币8.10亿元。
3.经上述利润分配，截至2023年12月31日，本公司未分配利润余额为人民币331.96亿元。按照此金额的10%提取任意盈余公积，共计人民币33.20亿元。
4.以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，对普通股每10股分配现金红利人民币3.79元(含税)，共计人民币36.55亿元（含税）。经上述分配后，剩余的未分配利润结转下年。2023年度，本公司不送股，不进行资本公积转增股本。
在本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，若本公司普通股总股本发生变动，将另行公告利润分配调整情况。
本次利润分配方案尚需提交股东大会审议批准。
2023年度本公司现金分红比例为30.10%（即现金分红占合并报表中归属于本公司普通股股东的净利润的比例）。
二、履行的决策程序
（一）董事会会议的召开、审议和表决情况
本公司于2024年4月25日召开的第四届董事会第三十二次会议审议并全票通过了《关于公司2023年度利润分配预案的议案》，同意将2023年度利润分配预案提交本公司2023年度股东大会审议。本方案符合《公司章程》规定的利润分配政策。
（二）独立董事意见
（三）监事会意见
本公司于2024年4月25日召开的第四届监事会第十七次会议审议通过了《关于上海农商银行2023年度利润分配预案的议案》。监事会认为2023年度利润分配预案符合监管部门对现金分红、资本充足的监管要求，同时综合考虑了公司的可持续发展以及股东的投资回报等因素，制定程序符合《公司章程》规定，同意将2023年度利润分配预案提交本公司2023年度股东大会审议。
本次利润分配方案尚需提交本公司2023年度股东大会审议通过后方可实施。
证券代码：601825证券简称：沪农商行公告编号：2024-018
关于2024年度
日常关联交易预计额度的公告
●该日常关联交易事项已经上海农村商业银行股份有限公司（以下简称“本公司”）第四届董事会第三十二次会议审议通过，需提交本公司股东大会审议。
●该日常关联交易事项对本公司持续经营能力、损益及资产状况不构成重要影响，不会导致本公司对关联方形成依赖。
一、日常关联交易基本情况
（一）日常关联交易履行的审议程序
1.董事会表决情况和关联董事回避情况
2024年4月25日，本公司第四届董事会第三十二次会议审议通过《关于公司2024年度日常关联交易预计额度的议案》，表决结果：赞成9票，反对0票，弃权0票。
关联董事周磊、张雪雁、王娟、刘宇、叶蓬、哈尔曼、阮丽雅、李冠莹回避表决。该日常关联交易预计事项需提交本公司股东大会审议，关联股东将回避表决。
2.独立董事专门会议审核意见
本公司预计的2024年度日常关联交易符合本公司经营需要，定价遵循了公平、合理的原则，不存在损害本公司及其他股东特别是中小股东利益的行为，我们同意将本次日常关联交易预计额度事项提交本公司董事会审议，关联董事届时应回避表决。
3.独立董事发表的独立意见
本公司预计的2024年度日常关联交易属银行正常经营范围内的常规业务，拟遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件开展，符合关联交易合规性、公允性、必要性原则，符合本公司和股东的整体利益，不会对本公司独立性构成影响，不会对本公司持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。本公司第四届董事会第三十二次会议审议通过《关于公司2024年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事回避表决，决策程序合法有效。同意本次日常关联交易预计，并同意将该议案提交股东大会审议。
（二）2023年度日常关联交易预计履行情况
2023年度本公司（含控股子公司）日常关联交易预计实际履行金额未超预计，符合关联交易管理要求。
单位：人民币亿元
（三）2024年度日常关联交易预计
备注：1.理财业务为本公司发行的理财产品与关联方之间开展的业务，计入非授信类关联交易管理。2.以上预计额度包括主体额度及非法人交易额度。
二、关联方介绍
（一）上海国际集团有限公司及相应关联方
1.基本情况
2.与本公司的关联关系
上海国际集团有限公司、上海国有资产经营有限公司、上海国际集团资产管理有限公司为合并持有本公司5%以上股份的股东，同时上海国际集团有限公司为本公司董事担任高级管理人员的企业。符合《上海证券交易所股票上市规则》6.3.3的规定。
（二）中国远洋海运集团有限公司
中国远洋海运集团有限公司为持有本公司5%以上股份的股东。符合《上海证券交易所股票上市规则》6.3.3的规定。