除了流水过大会有问题，收款的时候如果收到有问题的资金，储蓄卡也会冻结。
随着大数据产业的发展,互联网技术发展迅速，信息技术化水平不断提高，信息资源得到最大程度的共享，金融监管会逐步加强。
近年来，我国个人信息泄露事件屡禁不止，伴随银行客户信息泄露而引发的犯罪问题也日趋升高，银行客户信息泄露问题已然是新的社会公害。所以监管机构加强监管是必然。
延伸阅读：
重大消息！央行正式发布大额现金管理办法，7月起，河北省开始试点，10万元以上的转账将重点监控！老板和会计一定要知道！
01
突发！中国人民银行宣布！
7月起，转账要小心了！
刚刚，中国人民银行发布《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》（银发[2020]105号）。
划重点！10大重点内容梳理如下：
一
二
金额起点
1、对公账户：管理金额起点均为50万元。
2、对私账户：管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。
从文件的内容分析，金额起点既包括单笔，也包括多笔累计，累计的期间应该为一个自然日。
三
如何监控
四
严查拆分、现金隐匿过账等规避行为！
有人说10万才会被重点监控，我拆分成小金额不就行了吗？你想多了！
针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形会制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。
五
现金实物可追溯
这一点非常重磅！估计很多人看了睡不着觉了！
六
信息会共享
七
特定行业特定地区管理措施
八
个人现金收入报告
选择试点地区适宜地市，探索从部分国家机关、国有企事业单位领导人员入手，推动该部分个人主体报告一定金额以上现金收入的交易性质、交易金额等信息。
九
有可能推向全国
这个政策的意义，是为建立大额现金管理长效机制奠定基础，也就是说，通过三省市试点，总结积累经验，然后有可能推向全国。
十
会对个人和企业有啥影响
不影响正常、合理的用现需要。
有专业人士表示，这个大额现金管理只限于对现钞存取的管理，银行转账，包括公对公、公对私、私对私，仍由《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2016年第3号）规范。
02
2020年起
个人账户进账多少会被查？
为了让大家更加清晰的看明白，结合文件内容、公转私转账、个人账户进账被查、合规的公转私方式等方面，我们做了一张导图。
03
给老板和会计
4点重要提醒
1、银行税务共享信息
银行、税务信息已经共享，如今税务如果有需要，想要掌握私人账户的资金变动，不再那么困难。
2020年起，各地金融机构与税务、反洗钱机构合作势必加大，老板私人账户与公司对公户之间频繁的资金交易都将面临监控。税务监管没有法外之地，偷税漏税必然遭到严查！
2、大数据比对分析
金三税务系统的强大，自然不必赘言多说。企业的经营是否有异常，发票、申报数据是否真实，系统都会自动对比并分析。
动态监测之下，一旦有异常，比如税务率低，系统就会自动预警。不用别人举报，税务局在办公室就知道哪家企业可能涉嫌偷税了。
3、虚开发票绝对行不通了
税务已经打造了最新税收分类编码和纳税人识别号的大数据监控机制，今年可能将有更多企业因为历史欠账虚开发票被识别出来，请大家遵守税务法规。同时，高工资、多渠道、多类型收入的将面临严查！
4、告诫所有企业老板们：
不要再用个人银行账户隐藏公司收入少缴税款啦！
否则一旦被查，补缴税款是小事，还要缴大量的滞纳金和税务行政罚款，如果构成犯罪的，那可是要承担刑事责任的，且行且珍重吧！
存取10万就要登记，7月正式开始？
央行规定凡个人储户存取款超过10万元、公司账户存取款超过50万元人民币的，必须进行登记、审批。
央行新近发布《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》，自2020年7月起，先在河北省开展试点，对私账户管理金额起点为10万元（人民币，下同）。自10月起，在浙江省、深圳市两地开展试点。其中，浙江省对私账户管理金额起点为30万元、深圳市为20万元。各地对公账户管理金额起点均为50万元。试点为期2年。
央行表示，大额现金管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主，包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形，并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大现金交易”情形制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。
央行解释称，此次规范大额现金主要是为了打击犯罪、维护国家经济金融安全。由于现金具有不记名、不可追踪等特点，大额现金容易为贪污腐败、偷逃税等洗钱犯罪行为和地下经济活动提供便利，可能危及国家经济金融秩序和安全。