洗钱新招！银川公安破获多起利用黄金烟酒洗钱案澎湃号·政务澎湃新闻

近期，银川市公安局破获多起通过“购买黄金、烟酒等物品洗钱”案件，抓获多名违法犯罪嫌疑人。犯罪嫌疑人通过买卖黄金制品，将犯罪赃款进行洗白，不少商家无意间成为转移上游犯罪赃款的“帮手”，其中最大一笔，犯罪嫌疑人两次在银川金店购买黄金8120g，价值531万余元。

2024年4月22日，民警通过工作发现，陆某某在兴庆区某金店内大量购买黄金，形迹可疑，民警闻警即动，立即开展研判，当日在某金店内将正在购买黄金的犯罪嫌疑人陆某某抓获。27日在广西贵港市将“上线”韦某某、谢某某成功抓获。经查，其三人使用涉诈资金250余万元购买黄金，获利2万余元，其行为已涉嫌构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。

8月5日，一男子在某商场大量购买黄金，该男子对黄金的价格和样式毫不关心，只要求有现货，快速完成交易，行为异常。民警通过工作发现，王某、刘某有重大作案嫌疑，疑似以购买黄金的方式进行“跑分”洗钱。民警迅速锁定嫌疑人轨迹，奔赴四川泸州、重庆等地将犯罪嫌疑人刘某、王某抓获，经审讯，刘某、王某通过“飞机”与其上线取得联系，在上线的安排下，来到银川以购买黄金的方式进行“跑分”洗钱，刘某负责“安保”工作（外围盯着刷手），王某负责“刷手”工作（购买黄金）。两人于7月27日、28日先后两次在金店购买黄金8120g，价值531万余元，之后将购买的黄金按照上线的指示在兴庆区某湖边交给一陌生人，后王某获利6.4万元、刘某获利1.6万元，其行为已涉嫌构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。

实体店常见洗钱套路

金店：银行卡、收款码转账，伪装不同的身份，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着金银消失。

烟酒店：购买由他人转账，进店要求购买高档香烟（大额订单），在确认有现货后，向烟酒店索要账号或收款码进行转账，随后带着烟酒消失。

手机店：银行卡、收款码转账，到店大量采购手机，甚至向老板、店员提出到其他店拿取其他电子设备，并给一定的“赚头”，让老板提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。

鲜花店：人民币现金花束，以定制人民币花束或放有大额现金礼盒的花束送给朋友为借口，让花店提供账号，很快花店会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装费和配送费。花店老板收到佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并定点配送。

银川公安提醒：

警惕主动联系且声称要购买大量手机、黄金、珠宝、储值卡、烟酒等易变现商品的情况，判断对方购买需求的合理性。特别是坚持只通过数字人民币购买，并要求分多天多笔支付的情况，以及不考虑价格并加价购买，要求尽快拿到现货的情况。

广大实体店商户在进行大额交易时，务必仔细核实买家身份，尽量选择当面交易，要保护好个人信息，不轻易向陌生人透露个人银行卡号、收款二维码、身份证号等个人信息，避免被诈骗分子利用。如有取现要求的陌生订单，以及将大额交易拆分为多笔支付。当遇到消费者年龄与其购买力不符，或主动要求拆分交易、频繁更换支付账户，等待他人转款后才进行支付等情况时，务必详细询问、多方核实，或拨打96110、110进行咨询、报警。

同时，提供跑腿、同城闪送等服务的工作人员也要注意，当遇到支付高额报酬代收货物的订单时，要谨慎接单，切莫因贪小便宜而吃大亏。（图片由警方提供）

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