诈骗新套路：收到第三方购酒款，多地烟酒店账户被冻结行骗洗钱受骗者

近日，多地烟酒店深陷诈骗洗钱局，案件显示，有诈骗嫌疑人以向烟酒店购买茅台、五粮液等高端白酒为由，将诈骗所得赃款洗白。诈骗嫌疑人在付款并取走名酒后，烟酒店老板的账户却被冻结。诈骗嫌疑人具体如何进行行骗洗钱？烟酒店的损失谁来赔偿？又该如何防范？

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诈骗团伙招募社会人员与烟酒店联系，以数字人民币交易

近日，江苏省常州市武进区检察院办理了一起“烟酒洗钱”案件。案件显示，诈骗嫌疑人为将诈骗所得赃款洗白，招募下游人员，利用烟酒店收款码将犯罪资金转入烟酒店收款码购酒，下游人员再将购得的酒转移变卖。通过这种方式，下游人员罗某、刘某共帮助诈骗嫌疑人转移资金共计人民币130万余元。

罗某根据上线人员指令，与刘某合作寻找有数字人民币账户的烟酒店，让店家同意使用数字人民币转账，之后罗某等人将烟酒店的收款码发给上线人员。刘某则与店家商议购酒的品类、价钱、数量，将这些信息发送至线上群，随后便有人付款。完成付款后，由罗某负责将购得的酒运送至指定的偏僻地点，转交给收货人。而罗某、刘某如法炮制作案手段，帮助上游人员转移资金共计人民币130万余元。罗某从中非法获利人民币2000元，刘某从中非法获利人民币10000元。

从该案件可知，诈骗嫌疑人也就是案件中的“上线人员”，通过招募社会人员，为其进行与烟酒店交易。而诈骗分子则将其从其他受骗者处诈骗到的钱款通过二维码付款，再由下线人员将在烟酒店取走的名酒卖给他人获取款项，从而完成洗钱。但由于烟酒店老板收到的货款为诈骗分子的赃款，警方办案会将账户冻结。值得注意的是，诈骗团伙为何专门找到使用数字人民币的商家转账？

据了解，数字人民币免收手续费、资金实时到账、支持匿名支付和实名支付，以提升支付效率和安全性。同时，数字人民币会根据不同的钱包进行限额。一般烟酒店的交易金额较大，会选择开通转账额度不受限制的钱包，这也给了诈骗分子可乘之机。

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这两起案件同样是以通过与烟酒店的交易，拿走名酒之后将酒卖给他人，并把烟酒店老板的银行账户发给第三方的受骗者，从而完成洗钱。

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烟酒店的损失找谁说理？

烈酒商业了解到一起四川酒商在今年9月份遇到的类似套路。该酒商叫李言（化名），是一个经销商，他的终端烟酒店客户来找他平调茅台，大概10万元的金额，说是有顾客采购，但货款是由这个顾客直接转账给李言的银行账户，并不是由终端烟酒店客户转给李言。交易不久，李言的账户就被冻结了。

李言表示：“我发现自己的账户是被云南警方冻结的，于是从成都到云南去了解情况。被警方告知案件如果不侦破，钱就会一直被冻结。快则1-2月，慢则半年到几年都有可能。或者就是把10万元返还给被诈骗的人，就给账户解冻。”

但是问题来了，不解冻的话，李言账户还有自己的30万元怎么拿出来？要是想解冻的话，必须返还10万，那谁又来赔偿李言茅台白酒的损失？警方建议李言自己去找当时对接的终端商客户，但他认为该客户也不知情，是受骗者。而截止日前，李言的账户仍然是冻结状态，并且已成为银行系统中的不良信用记录者，也就是俗称的“银行黑户”。

对于此案件，北京市君泽君（南京）律师事务所的赵春祥律师指出：“警方有冻结账户权力，但是冻结资金数额以外账户上的其他资金原则上可以使用；不过，如果警方不确定商家是否参与犯罪也能冻结账户上全部资金。同时，商家账户上10万元可以被作为赃款及犯罪所得没收或返还给受害人。建议对于不正常或大额交易，商家应按三流一致途径判断和核查资金合法性，避免风险和损失。”

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烟酒店该如何防范这类骗局呢？

李言表示：“开门做生意，收款时无法判别转款人。可能是顾客的亲朋好友、为公司采购等等，不太好解决。所以不明款项要了解清楚再收，不然就不要收。”

四川极棒酒业创始人刁维君表示：“我身边好几个朋友都遇到了这类事情。因为茅台、五粮液这些高端白酒成交金额都比较大，变现也更加容易。”

他进一步表示：“如果涉及到诈骗，诈骗团伙不会要求开发票。因为开发票会有一些关键信息。另外，门店可以提出送货到公司或者到家，这样也能规避一部分风险。在与客户进行业务洽谈的时候，也要去了解款项用对私账户还是对公账户。通过这些提前的工作，尽最大努力去规避一些风险。当前烟酒店这类陌生的大额交易还是比较少的，大多是熟客，所以对于这类陌生客户要提高警惕。如果遇到这类案件也要及时报警，配合警方破案。”

业内人士认为，当前酒类市场，特别是高端名酒动销并不理想，不少烟酒店也想要尽快出货，这些诈骗分子也是摸透了烟酒店当前的心理，实施诈骗。烟酒店也需要提高警惕，不要得不偿失。