通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或者去银行取现，之后交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金，茶楼老板的银行卡很快会被冻结，而指定人员也无法找寻。
真实案例：2023年10月，在四川绵阳开茶馆的老李被告知其因涉嫌参与“洗钱”犯罪已被公安立案。
兑换现金的转账记录
以定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装和配送费。花店老板收到比较满意的佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。
可就在将花束送到顾客手上一个小时之内，茆女士却收到银行卡被冻结的消息。经警方核实，茆女士收到用于制作现金花束的资金，实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。
陌生人到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，会找各种理由称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方会很快带着刮刮乐消失。彩票店收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金，而彩票店的账户很快会被冻结，而对方的人也很难找寻，因为一般他们会全程佩戴口罩会者进行伪装。
以各种理由大量进行采购手机，甚至让你帮忙去其他店拿其他电子设备，会给你一定的赚头，然后让你提供收款码，称由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上你收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金，很快你的账户会被冻结，而骗子却扬长而去，这类人一般都会进行一定的伪装。
团伙成员伪装进行购买高端品牌香烟，向店主称由朋友代付钱款，受害人资金打入后，将香烟取走，店主账户被冻结。
伪装不同身份的人，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供账号或者收款码、由其朋友或者公司进行支付，之后带着金银消失。店主收到受害人的被骗资金，导致账户被冻结。
近年来生意难做，每个老板都想要“做成每一笔生意”，看到生意上门后，又很快收到了钱，一般见到钱到账后，老板们的警惕性几乎为零。而生意人又很在意诚信，遇到比较爽快的客户后，绝大数老板都会想着维持好关系，尽力尽快按照对方要求办成事，无形中又加速了洗钱的速度。
如何有效防范实体店洗钱套路：
1.店内尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需；
2.只要客户进行过一定的伪装，比如戴着帽子和口罩的人请务必想办法让其去掉口罩和伪装，并引导到最佳的位置让你的监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。注意仔细观察对方有没有佩戴人皮面具哦。
3.只要是年轻的客户，或者举止怪异，顾左右而言他，或者外地口音的客户，请务必警惕！
5.谨慎使用收款码！尽可能不要接收其他人的扫码付款！
6.凡是有取现要求的陌生订单，请务必谨慎，及时联系反诈中心进行甄别核实！或拨打110进行报警！
8.最管用的方法其实是主动学习防骗知识，提高自身的防骗意识！