近期，大量实体店商户被骗子盯上，在不知情的情况下成为了犯罪分子洗钱的工具。接下来为您揭秘新型实体店洗钱套路，请广大商户切实提高警惕！
01花店-人民币现金花束
02金店-银行卡、收款码转账
同样会有不同的人，以不同的理由，在金店进行大量采购，甚至会装模作样的和你进行讨价还价，最后让你提供账号或者收款码，称由其朋友或者公司进行支付，之后带着金银消失。此类人员也会进行伪装，你收到的钱也是受害人的被骗资金，你的账户同样会被冻结，而嫌疑人却很难抓得到。
03手机店-银行卡、收款码转账
会有形形色色的人来手机店，以各种理由大量进行采购手机，甚至让你帮忙去其他店拿其他电子设备，会给你一定的赚头，然后让你提供收款码或者收款银行卡，称由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上你收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金，很快你的账户会被冻结，而骗子却扬长而去，这类人一般都会进行一定的伪装。
04烟酒店-购买由他人转账
团伙成员伪装进行购买高端品牌香烟、名酒，向你称由朋友代付钱款，受害人资金打入后，将香烟、名酒取走，你的账户被冻结。
05蛋糕店-蛋糕夹人民币
06茶室-套现打牌
茶楼工作人员只是跑腿的工具人，真正的嫌疑人另有其人。他们作案手法隐蔽、团伙分工明确。他们通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或者去银行取现，之后交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金，茶楼老板的银行卡很快会被冻结，而指定人员也无法找寻。
07彩票店-购买刮刮乐
会有陌生人到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，会找各种理由称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方会很快带着刮刮乐消失。彩票店收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金，而彩票店的账户很快会被冻结，而对方的人也很难找寻，因为一般他们会全程佩戴口罩会者进行伪装。
08外贸商户-“对敲”洗钱
“对敲”是外贸商圈里不少商户心照不宣的结款方式，在“地下钱庄”的运作帮助下，从事跨境汇款、资金支付结算等活动，企图躲避国家金融监管。
殊不知，地下钱庄涉及犯罪多样化，是电信诈骗、网络赌博、贪污腐败等犯罪活动转移赃款的惯用通道。此类行为将给国家正常金融秩序带来极大危害，一旦发生问题，可能导致自身银行账户被公安机关冻结、被要求退返涉案资金、甚至承担刑事责任。
实体店商户注意事项
1.店内尽可能安装高质量的视频监控，以备不时之需；
2.只要客户进行过一定的伪装，比如戴着帽子和口罩的人，请务必想办法让其去掉口罩和伪装，并引导到最佳的位置，让你的监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。注意仔细观察对方有没有佩戴人皮面具；
3.只要是客户举止怪异，顾左右而言他，或者有外地口音，请务必警惕；
5.谨慎使用收款码！尽可能不要接收其他人的扫码付款；
6.凡是有取现要求的陌生订单，请务必谨慎，及时拨打110，联系反诈中心进行甄别核实；
8.最管用的方法是主动学习防骗知识，提高自身的防骗意识。
外贸商户注意事项
1.要求客户支付货款前确认打款方的银行账户信息。若客户无法确认，很有可能是由违法犯罪分子代为支付货款。
2.不要接受与货款无关的款项。
3.不要参与代收款、代付款。
4.多打的货款不要按客户指令转账他人，要原路退回。
5.不得参与私下买卖外汇。
6.不要频繁开展换卡、注销等操作。
7.不要出借银行账户。
8.与客户签订订货合同。
9.出口要收汇，使用外汇资金完成货款结算。
10.要求外商本人支付货款，不要通过与贸易往来无关的境内外第三方支付货款。
11.使用公司账户收款付款，不要借用老板、员工、亲属等个人银行账户支付货款。