全民反诈警方反诈提醒警惕实体店常见八种洗钱套路

随着电信网络诈骗手段的频出，不少诈骗分子把目光移到了线下实体店，通过在线上下单大额订单的方式，利用实体店转移涉诈资金进行违法洗钱，严重影响实体店正常经营，以下有八种常见实体店洗钱套路。

1、茶室-套现打牌

通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或者去银行取现，之后交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金，茶楼老板的银行卡很快会被冻结，而指定人员也无法找寻。

真实案例：2023年10月，开茶馆的老李被告知其因涉嫌参与“洗钱”犯罪已被公安立案。

老李懵圈了，自己平时靠经营茶馆赚的都是辛苦钱，什么时候参与“洗钱”了？原来，老李的茶楼来了几个客人，多次向老李茶馆的收款二维码转账，找老李兑换现金，而作为老板的他也没有过多询问，只当是打牌赌博需要，直至自己茶楼备用的现金被兑换完后，他们才结账走人。

兑换现金的转账记录

经警方核实，老李口中的客人进入茶楼时，偷偷将茶楼的收款二维码拍成照片传给境外实施诈骗的上家，然后上家将诈骗所得的资金通过扫码转给老李，这伙人再持转款记录（截图）找老李兑换成现金。就这样，老李成了多起电信网络诈骗犯罪案的“帮凶”，为电信网络诈骗犯罪分子取钱套现。

2、花店-人民币花束

以定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装和配送费。花店老板收到比较满意的佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。

真实案例：一花店老板茆女士，收到一名陌生顾客发来的订单，要求制作一个52000元现金鲜花礼盒，用于给女友求婚，沟通好款式和费用后，对方向茆女士要了银行卡号转账让茆女士取钱帮忙制作。

可就在将花束送到顾客手上一个小时之内，茆女士却收到银行卡被冻结的消息。经警方核实，茆女士收到用于制作现金花束的资金，实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。

3、蛋糕店-蛋糕夹人民币

真实案例：今年1月6日，某蛋糕店老板赵先生收到了一条好友申请。通过申请后，这名网友称自己和妻子的结婚纪念日将至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，即将3.5万元现金做入蛋糕中。

赵先生认为，曾经有顾客提出将钻戒做入蛋糕，给家人惊喜的情况，故将3.5万元现金放入蛋糕，也不算奇怪。

根据聊天记录显示，1月6日下午3时左右，赵先生与网友进行了3分钟的语音沟通。通话结束后，赵先生发消息称“一共35200元”，网友回复，“我给你转35300元，多100元，也挺辛苦的。”赵先生应允，并发送了银行卡账号。

4、彩票店-购买刮刮乐

陌生人到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，会找各种理由称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方会很快带着刮刮乐消失。彩票店收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金，而彩票店的账户很快会被冻结，而对方的人也很难找寻，因为一般他们会全程佩戴口罩会者进行伪装。

5、手机店-收款码转账

以各种理由大量进行采购手机，甚至让你帮忙去其他店拿其他电子设备，会给你一定的赚头，然后让你提供收款码，称由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上你收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金，很快你的账户会被冻结，而骗子却扬长而去，这类人一般都会进行一定的伪装。

6、烟酒店—购买由他人转账

团伙成员伪装进行购买高端品牌香烟，向店主称由朋友代付钱款，受害人资金打入后，将香烟取走，店主账户被冻结。

7、金店-收款码转账

伪装不同身份的人，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供账号或者收款码、由其朋友或者公司进行支付，之后带着金银消失。店主收到受害人的被骗资金，导致账户被冻结。

真实案例：2023年3月24日，多家金店来了两名年轻男子，出手阔绰购买黄金首饰。

“他们来到我们店后，要拍收款二维码，说他的亲戚会转钱过来，到时候转多少他们就买多少钱的金饰”。一般客人购买首饰都会挑选一番，而显然这两位男子进店是为了“凑数”，不论款式，只管价格与转过来了钱是否相匹配。当金店收到转账4.9万元，两名男子便立刻购买了1条金项链，4枚金戒指。

被抓后，两人对其违法行为供认不讳。据查：刘某、高某在网上结识一网友，称去各地金店“扫货”就可以获得10%的利润报酬。心动的刘某和高某两人盘算一番后，便开始在广州、吉安一带的金店为电信诈骗分子“洗钱”，期间共获利4万余元。目前，刘某、高某因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被刑事拘留。

8、银行网点-预约取现

警方提示

近年来生意难做，每个老板都想要“做成每一笔生意”，看到生意上门后，又很快收到了钱，一般见到钱到账后，老板们的警惕性几乎为零。而生意人又很在意诚信，遇到比较爽快的客户后，绝大数老板都会想着维持好关系，尽力尽快按照对方要求办成事，无形中又加速了洗钱的速度。

如何有效防范实体店洗钱套路：

1.店内尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需；

2.只要客户进行过一定的伪装，比如戴着帽子和口罩的人请务必想办法让其去掉口罩和伪装，并引导到最佳的位置让你的监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。注意仔细观察对方有没有佩戴人皮面具哦。

3.只要是年轻的客户，或者举止怪异，顾左右而言他，或者外地口音的客户，请务必警惕！

5.谨慎使用收款码！尽可能不要接收其他人的扫码付款！

6.凡是有取现要求的陌生订单，请务必谨慎，及时联系反诈中心进行甄别核实！或拨打110进行报警！

8.最管用的方法其实是主动学习防骗知识，提高自身的防骗意识！

原标题：《【全民反诈】警方反诈提醒|警惕实体店常见八种洗钱套路》