下载一个“刷脸支付”软件，就能返利，充值成为会员，还能躺着赚钱，这看似一本万利的好事，让不少中老年人纷纷掏出自己的养老钱加入成为会员。然而，上海警方侦查后却发现，这款拥有全国40多万会员的软件，只是犯罪团伙实施传销骗局的一个幌子。
01“强大的软件”
声称“既能刷脸支付，又有数字人民币”
孙先生是上海一家企业的退休职工。一年多前，朋友告诉他，上海有一家科技公司最新研发了一款“刷脸支付”软件，只要消费就可以返利。充值成为会员，还可以优先加入这家公司主推的数字人民币推广计划，坐享各种红利。
朋友告诉他，自己下载这款软件后，不仅信用卡额度可以从两万元提到八万元，而且只要支付很少的手续费，信用卡里的钱就能随提随用，甚至每个月还不用自己花钱还卡。
孙先生：（对方说）今后发行数字人民币的信用卡，原来信用卡就淘汰了。它还给你增加四倍额度，你原来两万元，现在给你八万元，前景蛮好的。这对我们用信用卡的人很有诱惑力。
02“入会有层级”
能给信用卡“扩容”“套现”是吸引点
朋友还告诉他，将来软件一旦投入市场，客户每通过软件完成一笔交易，他还有万分之三的额外提成。可谓是“天天有收益”“日日现金流”。
谨慎的孙先生提出要去公司总部实地考察一下再做决定，朋友当即发来了这家公司的位置信息。
随后，对方给了他一张所谓的晋升制度表，工作人员告诉孙先生，目前公司主推六个层级，每个层级的入会费不同，日后收益的金额也就不同。在他们现有的层级中，最高是运营中心层级，入会费是25万元。虽然收费高，但回报率也很高，可以达到75%。
思虑再三，孙先生决定，直接从钻石层级入会。现场交纳988.8元后，双方签订了一份运营代理协议。
03“快速退款”
警方顺藤摸瓜发现传销足迹
2022年1月，上海警方在工作中发现，有老人声称被一公司研发的软件诈骗四万多元，但奇怪的是，老人前脚还在讨要说法，后脚便突然拿到了四万多元的退款。
警方表示，老人在被“蛊惑”后，凑了46000元，打算“升级”赚更多钱。但当老人在朋友聚会中反复推荐该App无果后，觉得自己的钱投下去是赚不回来了。
感觉被骗的王女士多次向这家公司讨要钱款，均遭到拒绝。可奇怪的是，就在她前往公司讨要说法时，对方却突然提出要当场退款并催促她尽快离开。
上海市公安局杨浦分局经侦支队副支队长黄亮：当时我们就觉得，她反映的情况并不是普通投资的被害人，把会员分成了等级，交纳会员费，然后又鼓励发展下线的会员，她有可能是一个传销的参与人。
警方介绍，该App把自己包装成一个合规的投资理财平台，使用数字货币等概念，但其实并没有支付牌照。所谓的合作公司、银行，本质上和他们没有任何合作。所有内容都是虚构的。
上海警方历时一个月，终于梳理出了这个犯罪团伙的资金流水10万余条，数据500万余条，一个隐藏在数据背后的犯罪脉络渐渐浮出水面。
在排查数据时民警还发现，这个犯罪团伙为了逃避打击，还对传统传销中的收益模式进行了改装。但是不管犯罪嫌疑人如何狡猾，却始终还是以拉人头、收入门费这样的老套路哄骗广大中老年人。
04“紧跟时事”
偷换政策概念专坑中老年人
弄清犯罪团伙的内部层级后，警方对其中的人员信息进行了逐一核查。通过分析研判，民警从中梳理出了以曹某为首的16名骨干成员。这些人员中，涉及犯罪团伙内部的高层人员、财务人员、运营人员以及研发人员。
2022年9月，上海警方组织警力分赴全国各地开展抓捕行动，一举抓获了以曹某为首的16名骨干成员，查处从事传销犯罪的总部及分部5个。
犯罪嫌疑人到案后，如实供述了自己以推广“刷脸支付”为幌子，诱骗中老年人交纳会员费，并层层发展下线充值，进而实施组织、领导传销活动犯罪的事实。
上海市公安局杨浦分局经侦支队金融犯罪侦查队民警金力：由于老板自己年纪也比较大，他们针对中老年人设置App时，就把门槛放低。当老年群体抱着试试看态度下载，再推荐给别人，就已经成为他们当中的一环了。
相比传统线下传销，网络传销活动传播速度更快，影响范围更广，隐蔽性更强。近年来，传销骗局不断更换外衣，还会借以“资本运作、消费返利、推荐奖”等当由头。警方提示，生活中如果遇到收取入门费、拉人头、复式计酬的所谓低投入高回报项目，一定要擦亮眼睛，提防落入传销陷阱。