近日，中华人民共和国最高人民法院宣布：（将）进一步加强金融审判工作！保障经济和金融良性循环健康发展！
最高法：加强金融审判！设立金融审判庭！
近日，最高人民法院印发《最高人民法院关于进一步加强金融审判工作的若干意见》（以下简称《意见》）。就人民法院贯彻落实全国金融工作会议精神，加强金融审判工作，保障经济和金融良性循环健康发展提出了30项意见。（本文转自防骗大数据：FPData）
其中多项意见直接点名民众生活中存在的金融诈骗行为：
对于以金融创新名义非法吸收公众存款或者集资诈骗，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
依法严厉打击涉互联网金融或者以互联网金融名义进行的违法犯罪行为，规范和保障互联网金融健康发展。
在依法保护金融债权方面，《意见》要求，依法打击逃废金融债权的行为，提高审判效率，降低金融债权实现成本。
非法集资行为危害人民群众财产安全和社会稳定，打击惩治非法集资行为是防范金融风险的重点。
可以说，以上这些意见等于直接或者间接点名了中国国内现存的各类恶性金融骗局：
传销、庞氏骗局、非法集资、消费全返（返现）骗局、地方违规交易所、互助盘（互相盘）、假慈善、虚拟币、原始股、拆分盘、积分盘、部分恶意圈钱跑路的P2P、外汇黑平台、网络售彩、加盟骗局、精神洗脑骗局等等。
文件中，国家最高人民法院宣布：将设金融审判专庭！
人民法院将根据金融机构分布和金融案件数量情况，在金融案件相对集中的地区选择部分法院设立金融审判庭，探索实行金融案件的集中管辖。
在其他金融案件较多的中级法院，可以根据案件情况设立专业化的金融审判庭或者金融审判合议庭。
建立与金融监管机构交流挂职、联合开展业务交流等金融审判专业人才的培养机制，有针对性地开展金融审判专题培训，努力造就一支既懂法律、又懂金融的高素质金融审判队伍，不断提升金融审判的专业化水平。
可见，高层已对金融骗子0容忍！专事专办！
高层忍无可忍！多个政府部门出手
7月14日至15日，国家最高金融工作会议在北京召开。
此次会议有3大亮点：
1、主席直接主持，以往是总理主持；这次5年1度的国家金融会议是由主席直接主持的，以往这种会是由总理主持，可见这次高层对于金融工作的重视；
2、会议决定成立国务院金融稳定委员会，由央行领导。最高金融稳定委员会都成立了，你以为高层是说着玩玩的？
会后，7月23日，公安部官网挂出通知：
国务委员、公安部党委书记、部长郭声琨日前在公安机关防范经济风险座谈会上强调，将集中开展打击整治涉众型、风险型经济犯罪活动，着力提升服务经济社会发展、防范化解经济金融风险能力。
7月28日，工商总局发布红头文件，严打网络传销！
值得注意的是，文件中除了说道将“全力配合公安机关查处‘善心汇’违法犯罪活动”，还点名了几家传销组织：
多省开展严打传销、金融诈骗活动：
李文星案后，8月6日，天津天津政法委书记下死命令：决战20天，彻底清除全市非法传销活动！
打一场取缔非法传销歼灭战！全警动员全社会参与！打不净不罢手不收兵！
福建也出台了《细则》：举报非法集资将获政府奖励！
金融诈骗涉众广、危害极大
我认为中国现存的金融骗局并不高级，属于中华田园骗局，乡村非主流骗局。而正是这一类骗局，涉及群众极广，危害程度极大。
一个惊人的事实是：我们每个人身边都曾有过亲戚、朋友参与或被卷入传销、诈骗活动。大家回想一下是不是这样？细思极恐。
金融诈骗受害者中：
有身边亲人朋友沉迷其中，苦劝不听的；
有丈夫瞒着妻子去做，妻子瞒着丈夫去做，夫妻合伙去做的；
有骗子跑路后夫妻吵架，大打出手的；
有默默隐瞒亏损，另一半至今蒙在鼓里的。
有主动参与，三观扭曲，助恶作恶，散尽亲朋，最后血本无归的。
甚至不乏名人站台，不以为然，甚至引以为傲的：
中国有13亿人，占全世界人口的五分之一。而正是像我们这样一个人口众多的国家，竟然都能让传销、金融诈骗泛滥至此，以至于每个人身边都有人参与过，接触或半接触。可见骗子之多，危害之大，国家不出手是不行的了。
此类骗局，参与者极易扭曲三观，严重透支社会信用体系，如若控制不好，可能会影响社会稳定。
中国现存金融骗局归类，共16种
过去的一整个月里一直在积极搜索各类金融骗局，试图给它们来一次全面曝光。但到最后发现这个工作整理很难完成，因为，实在是太多了......
但是，近1个月来的工作还是颇有成果的。首先发现这些骗局不过就是纸老虎，真的，你看多了之后发现它们的模板都是一样的，都是些职业骗子在做，随便画个概念就骗一圈人，然后换个名字继续骗。
看多了真的能把你看吐。
教大家一招：只要宣传什么拉人头的、“静态”、“动态”的，告诉你“投资200年赚百万”的，都是些傻逼骗子。
真的，99.999%的传销骗子都是套用上述模板的，你可以知道这伙职业骗子都是一群如何没有创新能力的一群人。所以我到最后也很无语，直接把上述骗局统称为中华田园骗局、乡村非主流骗局。
讲真，我真的很不愿把这群骗子称为金融骗子，因为他们TM玩的根本不叫金融，不过庞氏骗局而已。
中国境内现存金融骗局共分16种：
传销：消费全返（返现）骗局、精神洗脑骗局
庞氏骗局：互助盘（互相盘）、假慈善、虚拟币、原始股、拆分盘、积分盘
非法集资：地方违规交易所、恶意圈钱跑路的P2P（非经营不善）、外汇黑平台、网络售彩、加盟骗局
以上13类骗局，有些骗局还是比较新的，所以判定起来界限比较模糊。高层肯定也发现了，所以新华社给它们统称为“互联网+传销+非法集资”。我认为这个点评还是很到位的。
从法律上来说，传销是个单独的罪名，可参照《刑法》第二百二十四条，组织，领导传销活动罪；（本文转自防骗大数据：FPData）
而非法集资又包含2种罪名：非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。
互联网诈骗的新特点就是，融合了以上多种诈骗手段：打着互联网+的旗号，用着传销的手段，干着非法集资的事情。
中国现存各类骗局大名单：
1、地方违规交易所
地方违规交易所是最难啃的一块骨头。
国务院批准的正规交易所明明只有8家：
1、上海证券交易所（股票交易）
2、深圳证券交易所（股票交易）
3、中国金融期货交易所（股指交易）
4、上海期货交易所（商品期货交易）
5、郑州商品交易所（商品期货交易）
6、大连商品交易所（商品期货交易）
7、全国中小企业股份转让系统（股转平台，新三板）
8、上海黄金交易所（黄金交易）
现实情况却是不少地方违规交易所打着地方政府的名义公然行骗，就连证监会多年来几次发文也禁止不了。
这类骗局也是危害最大的一类骗局：
别的骗局，就算骗子头目跑了，好歹还能报案，而这类骗局的受害者，往往只能上诉无门，甚至受到地方保护伞的打击报复。
我之所以必须曝光这类骗局，是因为这类骗局透支得不仅仅是社会信用体系，它是在透支政府信用。一些地方小苍蝇长期欺上瞒下，给中国金融安全埋下了极大的隐患。
长名单就不公布了，太多。
2、消费返现（全返）骗局
举例：
“人人公益”，上线一个月，非法集资超10亿元：
万家购物，董事长被判15年涉案金额240亿：
大唐天下：
麦点商城：
云联惠，号称300万会员，日返现2000万元，无金融牌照，涉嫌非法集资：
之道出行，CEO谢文峰消失，无网约车许可证，上万司机资金被套：
万协云商，以商户“刷单”为由，封闭5万商户账号，违法扣留6亿资金：
大名单：
3、虚拟币骗局
本来虚拟币这个东西是有争议的，但是你发现比特币、以太坊还一直在涨，以太坊领导人今年还受到了俄罗斯普京的接见，确实能唬住不少人。
甚至我们的专家如今也在讨论“该不该支持比特币”的问题，而不是“虚拟币是不是骗局”的问题。
而最近，一个叫做嫩模币的ICO项目悄然上线了，彻底地扒下了虚拟币们的底裤。
NMB嫩模币，号称“一币一嫩模”、“去中心化”（呵呵呵呵呵，用烂了的名词，无任何实际意义）、“近水楼台先得月，优先获得改善基因的机会”......
能不能解释下“李哭去”是什么鬼？......
知名投资人也站了出来，提醒大家小心被骗钱：
这个嫩模币还是个女的做的：
事实证明，所有的虚拟币，记住，是所有的虚拟币，都TM不过是一场彻彻底底的旁氏骗局！
虚拟币总是号称自己什么“去中心化”、“限量发行”，而实际上，一堆堆的ICO（模仿股市IPO创造出来的山寨名词，意指发行新币），早就证明这玩意儿很容易就能造出来。
雇个程序员，设计个网页，搞个概念，就可以出来骗人了。项目看起来很傻没关系，只要有傻子信了就好。
然而，庞氏骗局总有破灭的那一天。
在这里还要点名一个传销币，这个币的名字叫做Discovery摸金派π，头目是个野心很大的人：VR，AR，区块链，消费全返......什么潮流玩什么。
这个必须点名的原因：
一是它扬言要取代人民币；
二是它涉众面极广，爱追热点，去年热追“VR、AR”，今年直接把虚拟币对接了“消费全返”骗局，而且已经开到了线下，近期很多人在投诉：
这个传销骗局一旦崩盘跑路，估计又是一场人间灾难！
张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；
亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；
GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；
EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；
万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；
暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；
维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元；
莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元；
Discovery摸金派π、以太坊贸易、金块链、dkcoin蒂克币、比特链、优时代蕴奇券、云尊币梦想之旅、联盟票、金砖储备资产货币(GRDC)、贵人币、克拉币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币、GemCoin珍宝币、FC赫尔币、开心理财网、蒂克币、BGB贝格邦、BBT金币、OFC万维币、马克币、利阁币、雷达币、摩哈币、中国物联网数字货币中心、GEC环保创业币、TCD数字货币、BOOKCOINS银元世纪；
4、传销
传销依然是对社会危害极大的一类骗局。如今传销也在不断地变种，今年以来，打着“慈善”、“养老”、“互助”之类的“掩耳盗铃”式骗局逐渐增多，不知多少个美丽的词汇都被这些骗子玷污掉了。
老妈乐，8月6日崩盘，系统已关网，骗子临走丢下一句话，“我们2个月后回来，准备上市”！（本文转自防骗大数据：FPData）
由于老妈乐骗局的受害者多为老年人，我至今还没听到有老人大面积组织维权的，估计等他们彻底醒悟过来，要等10月6号了......
万达老王这么多年想在大A股上市，都6年了还没实现呢。老妈乐算个什么鬼，还2个月后上市......大A有多少家公司在排队你知道吗？你入名单了没有？呵呵......
只能说，老妈乐又要毁了一帮老年人的世界观，晚节不保啊......
龙爱量子，又要说到这个骗子。麻烦蹭热点前先把量子科技是什么搞清楚好嘛？那玩意儿主要用在通信、计算机领域，这都能被这帮骗子当成保健品来卖，我也是醉了！
蹭热点也麻烦积极学习一下摸金派啊，你看人家蹭得多么好：虚拟币+消费全返完美结合，都开始触碰实体经济了。
有个傻逼龙爱量子骗子非要说他们的“量子产品”穿了可发电，一碰小灯泡就亮，还发了视频。那就是静电，初中知识学好了再出来骗人行不？他说你行你上啊。然后还真就上了：
就爱啪啪打骗子的脸。哈哈！
在这里也提醒大家注意，以后再见到骗子施展类似“人工发电”、“水变油”、“太极神功”等等违背常识的伎俩，别信忽悠，他们大多是玩一些物理、化学小技巧罢了，回家问问你家读初中的娃儿，他都能解释给你听。
5、庞氏骗局
钱宝网，年化收益率40%左右：
手游之星，旅游大V俗气锅力推，已跑路：
GlobalBean环球豆（GLB）、利荣资本证券、晨丽理财基金SOLAIRE、好事达资产证券化、新葡京一号基金......
6、非法集资
河南亿诺投资担保公司，诈骗十多亿，已被列入失信被执行人，拒不还钱：
亿诺这个案子是一个恶性诈骗案件，实控人蔡德生、贾敏锐等人。前2年P2P火爆的时候，这帮人还在北京开了个启利网，圈了一圈钱，然后关网。启利网的实控人是贾敏锐。（本文转自防骗大数据：FPData）
河南亿诺投资担保公司还曾帮乐视体育融资5000万，乐视贾跃亭现在已经跑到美国去了，大家都知道的。对贾跃亭来说，一切融资、抵押都是不用还的，借到就是赚到。对了，乐视网股东中曾有个叫王诚的，真名令计划。
北京振农速生柳、丽州财富宝、汇林集团、郑州中辉多肽制品有限公司（
诈骗47亿，法人刘辉1年即出狱）......
7、非法互助盘：
吉吉社区、公众创益、兴中天、TA金融互助社区、智付通智能理财社区、河北沃野互助盘、河北燕郊民间互助理财、深圳前海双创联盟、金汇泰、赚典......
8、伪慈善骗局：
伪慈善这个之所以要单独拎出来讲，是因为这类骗局危害极大，容易迷惑农村人、老年人，一旦骗子得手，往往涉众极广。
最典型的案子莫过于善心汇，号称600万教众，对抗政府，直接就发展到邪教那边去了：
善心汇之后，还有骗子想步它后尘，最近有听说有个什么叫爱心汇的，和它一个路子。真是找死啊......
其它打着慈善口号骗局的还有ECM慈善基金会、一九爱心、信益汇等等。
此外，消费全返骗局也多打着公益的旗号，如人人公益，三得公益商城等等。
9、原始股
北京荣磁达、慕峰远古黄金一号水、至尊时代hk01861、圣商大家族、益宝云商、白云通航、北斗云吉祥、吉祥数贸、同城商城、支点云控、惠乐益、中国合伙人紧急救援......
这年头，您手里不持有点儿原始股，是不是都不好意思了？
Hhhhhhh......
如果你信了，你将一无所有！
10、拆分盘骗局
拆分盘骗局是原始股骗局的变种，也算是“中国式创新”了吧：
ZENO杰奥国际拆分
11、积分盘骗局
这个也是“中国式创新”。如果人间有100种赚钱方法，那么中国人能想出第101种：
大润通祥、lcfhc物联网、深圳前海跨界通、帮扶农商贸、新华金控、陕西金特金生态分红、天旺生态、环球积分、有德瑞泽......
12、外汇黑平台
IGOFX一案，张雪娇诈骗40万国人300亿，一战成名：
IGOFX的崩盘，也让外汇这个不为人知的金融衍生品投资市场曝光到了大众的视角当中。
外汇保证金交易，在世界范围内，本身是合法的，只不过中国境内暂时未开放。
而外汇黑平台的存在，也让这个新兴市场背上了一口沉重的黑锅。
近日，沃尔克出了官方公告，正式宣布跑路，而理由竟然是“对接网联”。呵呵...网联也是你配对接的？关键是你既然“由于系统升级无法出金”，那你怎么还能入金呢？一边跑一边还想着捞最后一把，这是我见过的最恶心的骗子了！
13、精神洗脑骗局
创造丰盛心灵培训骗局，敛财10亿；“成功大师”陈安之；邪教“传福音”等。
14、网络彩票
注意！我国未开放网络售彩！所有互联网彩票均为诈骗！
这里提醒大家尤其注意这个叫“重庆时时彩”的私彩骗局：
IGOFX案的受害者也爆料，该诈骗案领导人当中有人过去是靠经营时时彩骗局发的家：
15、加盟骗局
打着招商加盟的名义行骗，涉及教育、服装、快递、电子等各个行业，危及实体经济。
恒尚在线，教育加盟诈骗，全国多地立案：
恶性快递加盟诈骗，注册至少18个皮包公司，循环诈骗。诈骗犯——山东济南谯立青：
U递，快速圈钱跑路型：
16、P2P崩盘跑路
P2P这个行业，我认为是可以做的。中国实体经济要转型升级，也需要P2P。
大家都知道银行借款难，因为银行借款：要么需要抵押，要么需要担保。
先说说抵押，高科技企业，互联网公司，往往都是轻资产化的，办公室是租的，全公司除了几台卖不掉的二手电脑，找不到什么可以当资产抵押的东西。
所以你们也别信什么阿里创业神话，跑遍银行借不到钱什么的。阿里就是典型的轻资产化公司，马云找国外银行，也同样是借不到钱的，这是银行经营的特性决定的。要是随便什么人都能从银行一贷几千万，那储户的存款安全谁保证？
阿里这种当年的创业企业只能找天使投资、风投，而当时中国还几乎没有。这是时代决定的。
至于担保，风险其实也很大。2013年温州互保危机，“江南皮革厂倒闭了，统统20块！统统20块！老板黄鹤带着小姨子跑路了！”，都已经被传唱成民谣了，还被改编成了网络小说。
担保的风险在于，倒了1家，就倒了1片......很容易形成多米诺骨牌效应。
所以我说，中国的实体经济转型，需要民间借贷，需要P2P。
特别是如今的创业类小企业，很多都是轻资产化的，除了人和电脑，什么也没有。
而代表中国经济未来的，往往就是这些“小公司”：腾讯，阿里，百度，今日头条，京东，360，搜狐，网易，携程，唯品会......
如果你把民间借贷全部卡死了，他们从哪找钱去？
以下举例的是恶性圈钱跑路的P2P公司：
上海中晋，至案发时，未兑付金额达52亿元，涉及投资者1.28万余名；
上海快鹿，截至2015年2月，仅快鹿旗下东虹桥小贷共发放贷款万余笔，累计金额近160亿元；金鹿财行在2015年累计从28540名投资者处募集投资159亿元。无论此前快鹿集团如何卖资产，恐怕都难以贴补这个窟窿。
实控人施建祥跑到加拿大玩闪婚，逍遥快活。标准的卖国贼一枚！
警惕骗子扯大旗，透支政府信用
龙爱量子，打着国家的旗号大肆宣传：
而实际上，所谓的“领导”、“国务院参事”、“将军”，都是假的！
虚拟币骗局中，也有很多骗子打着“国家”的旗号骗人，真是不作死就不会死啊！
2017年6月15日，央行货币金银局发布《关于冒用人民银行名义发行或推广
数字货币的风险提示》，文件中说道：
二、某些机构和企业推出的所谓“数字货币”以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗，请广大公众提高风险意识，理性谨慎投资，防范利益受损。
三、我国的法定货币是人民币。人民币由中国人民银行统一印制、发行。以人民币支付我国境内的一切公共和私人的债务，任何单位和个人不得拒收。请广大公众树立正确的货币观念，爱护人民币，共同维护人民币的正常流通秩序。
死人都拉出来骗人，呵呵了。
实际上，现存的打着“国家”旗号欺诈的乡村非主流电商平台不在少数。
如云联惠：
1、云联惠自称“中国科技创新型企业”、创始人黄明为“中国民族品牌十大领军人物”，上述奖项颁发自中国民族产业发展论坛组织委员会，经查，该组织委员会为中国民族产业联合会和中国国际经济技术合作促进会联合主办，而两协会均在民政部今年公布的“山寨社团”名单中。
2、再比如为云联惠站台的某“社科院”教授，也是假得离谱。中国只有13个学科门类，无国学，你从哪里来的“国学教授”？
你点开一看，这个何智斌发表论文有：《万物电磁波论》-易经玄学探秘。本以为是物理，结果是气功。看来也是老骗子了。
而今年刚被央视3.15打假晚会点名的互动百科，死不悔改，将收费编写假词条的诈骗行为进行到底。
蹊跷的是，“何智斌”这1检索结果，互动百科竟然很反常地爬升到了百度百科的上面。百度，互动百科，你俩来解释一下怎么回事？
3、云联惠领导人经常杜撰假新闻，虚构和领导人出国访问，虚构央视报道，网上有很多版本，大家自己去看。
而此前刚刚被警方捣毁的善心汇，甚至敢做出一个假的人民网网站：
这个网站的网址是：soviety-people.com
而真的人民网网址是：people.com
经查，这个假网站是一个叫张学民的人办的，至今仍能正常访问：
在现实生活中，我们发现骗子都爱冒充“名人站台”，“政府扶持”，“权威媒体报道”，这些骗子的行为，已经严重透支了政府的信誉，透支了社会的信用。
民众接受信息面往往较窄，许多人被骗了，往往真的一辈子都相信云联惠有过“社科院教授”，龙爱量子是“国务院参事”支持的，善心汇曾被“人民网”正面报道......这些，都是很可怕的！
“让市场起资源配置的决定性作用”的前提是划定政策红线，对于诈骗行为，一定要快速打击，浇灭火苗，确保市场经济的健康运转。
“让市场起资源配置的决定性作用”，不代表庸政、懒政，不代表撒手不管。
像那种明确的“欺诈行为”，一定要快速、严厉打击！社会信用体系一旦被破坏，后遗症将会持续很多年。而中国经济要想转型升级，需要的正是信用！
职业骗子的问题
IGOFX案，已经让我们充分见识了什么叫职业骗子，这些人至今逍遥法外。
而另一个巨骗——云数贸五行币骗局，在头目张健（宋密秋）被捉拿归案后，你竟发现有人继承了他的衣钵，成为了五行币新“总裁”。这个人就是廖顺喜。
搜索廖顺喜3个字，360大数据显示，此人同时参与多个传销组织，包括经央视曝光，头目张健已被警方捉拿归案的五行币传销组织，拿督，云尊币，梦想之旅等等。此人目前仍逍遥法外，不知道参与了多少个传销组织的诈骗活动。
假如中国有5万个职业骗子，那么5万个职业骗子已经足以毁掉5000万个幸福家庭。因为他们此生都会一个传销盘接着一个传销盘地诈骗下去，参与过的骗局，何止几十上百呢？骗过的人，也是以千和万为单位计算的。
我想与其焦头烂额地每日处理“受害者报案，上访”问题，不如给这些职业骗子来一次彻底打击！
参与得早可以赚钱？别傻了接盘侠！
曾调研过庞氏骗局和传销组织，问他们：为什么要宣扬高得离谱的收益，把收益说低点不是看起来更真实能吸引更多人？
对方说：收益就是要越夸张越好！
一方面，定位精准，只要相信的都是傻子，主动过滤提高效率，这叫博傻理论；
另一方面，每月翻一两倍的暴利，还能吸引一些明知是骗局却自作聪明的人进来侥幸玩火。就是要夸张得让你明知是坑也把持不住，心动不已。
他说：你知道吗？很多人被骗了后根本不怪我们，还求着赶快加入另一种玩法，强烈要求带他们玩，生怕不带他玩了。因为他们觉得第一次自己可能是来晚了，下一次就有熟悉规则和抢先进场的优势，就可以让后来人当垫背的傻子。（本文转自防骗大数据：FPData）
被骗的人求骗子再骗一次，只因为想找“替死鬼”来解救自己，甚至想借机从中谋取一把私利，不自觉成为骗子帮凶，听到心中发凉。
可怜之人，必有可恨之处。
在社交软件中，最常见的就是所谓的“南派”传销。天天晒“豪宅”，“豪车”，张口就是“我只玩静态，我不拉人”。结果你听骗子BB了一天，无时无刻不在拉人。
骗子和傻子常挂在嘴边的一句话就是：“这类资金盘（骗局），一般前期进去的时候是可以赚钱的”、“崩盘的时候一般在半年”。
事实真相真的是这样吗？大错特错！
你信了，你就是那个接盘的傻子！不存在“半年崩盘”的说法，事实上，只要你参与了，你就是接盘侠！
开盘1天就停盘的多了去了：
记住：骗子随时都可以跑路，每天都是崩盘天！
他不仅跑了，而且还会无情地嘲弄你：
毕竟你入的是真金白银，而骗子不过就是空手套白狼，0成本。