熟人不放过,用空白存单套取客户存款
根据判决书中赵立新供述,她第一次套取客户存款的事情发生在2008年左右,获得二十多万元。
赵立新介绍作案手法如下:
当时一位杜姓客户来存钱,存二十万元,她存的这笔钱没有存进银行,而是她自己用了一笔小额钱存到了叫于某的账户上,存的是定期存款,生成了一张定期的空白存单,然后她再将杜某的数额在电脑上编辑好,打印在这张空白存单上给她。如此,赵立新就自己拿着客户存的钱,“这样钱没有经过银行,银行也查不到。”
简要而言,赵立新私吞客户存款的步骤包括:
1,通过使用在长白山农商行办理小额定期存款不打印整存整取存单的“漏洞”,从而获得空白存单,一共获得空白存单16张。
2,后期给客户办理定期存款业务过程中,利用电脑脱机编辑文字的方式打印在空白存单上,再将虚假的定期存款明细交给客户,从而成功套取客户在长白山农商行的存款。
有了第一次,后续就一发不可收拾,而且连熟人的钱她也不放过。
证人栗某的证言显示,他与赵立新以前就认识,2017年3月13日,她在长白山农商行办理了十万元定期存款,存期一年,储蓄员就是赵立新,为了帮她完成任务,栗某的银行卡和存单都放在赵立新处管理。
采取类似方法,法院审理查明,2014年至2017年8月,赵立新先后套取了7位客户在长白山农商行15笔存款,涉案款项达到247.2万元。
东窗事发,客户取款银行查不到存单信息
纸包不住火,赵立新利用上述套取客户存款的方法,唯一担心的是客户真的去提取存款,因为,她没法说服客户一直无限期将存款续存下去。
案发日发生在2017年8月7日12时,客户赵某拿着一张十万元的定期存单来到长白山农商行池北支行取款,该笔定期存款是2014年6月26日办理的,存期三年,到期利息一万四千多元。
2017年8月23日,赵立新被长白山公安局池北分局刑事拘留,于同年9月29日被池北分局执行逮捕。
想割腕自杀,买彩票以为能中奖
赵立新私吞的247万元,拿去挥霍了吗?没有,她痴迷于买彩票,并且一直以为自己买的彩票能中奖。
1975年出生的赵立新,大专文化,在2007年开始就有购买彩票的习惯,2007年~2008年购买彩票的金额就达到3万元~5万元。
“挪用的钱都用来买彩票和日常花销了。”赵立新说,为了买彩票的方便,她甚至直接把用她名字开的存折交给彩票站李某,需要买彩票就直接往里面存钱,每次买彩票金额在几百到几千不等,“我一直以为自己彩票能中奖,能还上钱。”
根据赵立新朋友纪某证言,赵立新平时给她的感觉是“经济状况还可以,不太缺钱,她没有经营店铺,只有一个她们银行的原始股投资。”
“我感觉我母亲就是正常消费水平,没有特别挥霍的时候,”赵立新儿子包某表示,自己在长春职业技术学院上学,一年学费1.6万元,一年生活费不到2万元。